Иностранные мошенники обманывают российские банки, росфинмониторинг мошенник обналичивание.

Жители Африки и Южной Америки придумали схемы обналичивания средств в банках РФ. Противодействовать этим схемам банки не в состоянии.

Противодействовать этим схемам банки не в состоянии из-за либеральных норм законодательства в отношении нерезидентов, а Росфинмониторинг, который получает от банков информацию о сомнительных операциях, реагирует на них с заметным опозданием.

Ассоциация российских банков разослала кредитным организациям предупреждение о том, что в РФ участились случаи мошенничества с участием граждан Республик Гайана, Нигерия, Гана, Ангола, Конго, ЮАР, Кения, Гвинея-Бисау и Бенин. Их имена при переводе на русский язык или при перестановке слов совпадают с англоязычным названием крупных корпоративных клиентов. Смысл схем пояснил глава комитета по вопросам противодействия легализации преступных доходов АРБ Александр Наумов. Он сказала, что мошенники в Нигерии находили через интернет информацию о российских компаниях, которые имеют контрагентов в этих странах, а также о банках, в которых у них открыты счета. Далее мошенники заводили паспорта на имена, которые совпадали с названиями российских компаний. В качестве примера АРБ приводит совпадение названия РАО «ЕЭС России» и гражданина Нигерии с паспортом на имя Еесрус и фамилию Оаорао.

Затем злоумышленники открывали счета в российских банках, предъявляя паспорта, идентификация которых подтверждала их подлинность. Завершающей стадией махинации была подмена номеров лицевых счетов либо в счете-фактуре, высылающеюся компании-плательщику поставщиком для оплаты, либо в самом платежном поручении. В результате валютный перевод поступал не компании-поставщику, а физлицу по подложному контракту.

Читать далее об услугах от Alinga Consulting Group

Есть вопросы? —Спросите эксперта!