Неудавшийся «обнал», сели за обнал.

Неудавшийся «обнал»

Как стало известно порталу Банки.ру, в начале июня в СМП Банке была пресечена попытка обналичивания крупной суммы денежных средств, незаконно переведенных мошенниками из-за рубежа. Предотвратить преступление удалось благодаря бдительности сотрудников кредитной организации. По мнению экспертов, подобные инциденты случаются нечасто.

В первых числах июня в отдел обслуживания физических лиц одного из офисов СМП Банка в Москве пришли два молодых человека с вполне обычной просьбой: они хотели оформить кредитные карты Visa Gold . Однако что-то в их поведении насторожило сотрудников офиса. По их словам, поведение парней было слегка неадекватным, на вопросы о цели открытия кредиток они отвечали невразумительно. Были и другие факторы. Руководитель отдела Ирина Исаева проинформировала о подозрительных клиентах сотрудников управления комплексного анализа рынка департамента защиты информации банка.

Когда молодые люди явились получать заказанные карты, их встретили «безопасники», которые пообщались с клиентами и задали им ряд вопросов. Как выяснилось, подозрения сотрудников банковского офиса подтвердились — потенциальные «клиенты» рассказали о тех, кто указал им банк, дал рекомендации об открытии именно такого типа карточек. Молодые люди рассказали, что в ближайшие дни на эти карты должны быть перечислены деньги из-за рубежа, которым им предстояло обналичить.

Безусловно, в получении карт Visa Gold им было отказано. Как, впрочем, и каких-либо других. Однако это еще не конец истории — тогда же Ирина Исаева обратила внимание «безопасников» на то, что несколькими днями ранее двое подобных клиентов также оформляли пластик в СМП Банке. Тут же была проведена экспресс-проверка, счета указанных карт заблокировали.

Сделано это было очень вовремя, потому что буквально через несколько дней из зарубежного банка на один из этих счетов была переведена сумма порядка 50 тыс. долларов. Так как счет был заблокирован на расход, клиент не мог воспользоваться этими средствами. Через четыре дня поступил запрос из зарубежного банка на возврат средств по причине мошенничества. Деньги вернули.

Но и это не конец истории. В течение двух последующих дней на этот же счет снова были переведены деньги примерно на такую же сумму — около 50 тыс. долларов. Отправители были другие, но атрибуты платежа — схожими. В банке рассказывают, что в связи с некорректным оформлением средства были зачислены на счет невыясненных сумм и затем возвращены отправителям.

По информации, имеющейся в СМП Банке, злоумышленники планировали перевести и обналичить около 600 тыс. долларов. Эксперты указывают, что подобные случаи можно отнести к разряду исключительных. «Все международные переводы жестко контролируются, — говорит Ирина Зубарева, представитель компании Group-IB, занимающейся расследованием IT-инцидентов. — Практика такова, что злоумышленники обналичивают денежные средства в той стране, в которой их похищают».

Татьяна ТЕРНОВСКАЯ, Banki.ru

Подписывайтесь на Телеграм бот Банки.ру!
@banki_ru_bot

Вся правда о банках ©

Banki.ru — крупнейший независимый финансовый портал Рунета, один из самых цитируемых медиаресурсов финансовой отрасли России, одно из самых цитируемых финансовых СМИ в социальных медиа. Основан в 2005 году. Акционеры — Филипп и Кирилл Ильины-Адаевы, Елена Ищеева, инвестиционный фонд Russia Partners. Портал освещает события и предлагает продукты банковского, страхового, телекоммуникационного и инвестиционного рынков. Ежемесячная аудитория Banki.ru превышает 6 миллионов уникальных пользователей.

© 2005—2017 ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011 г.