In Cash We Trust: Черные схемы заработка — Как создать собственную обнал контору, как обнальная фирма кидает клиента.

Как создать собственную обнал контору

В какой-то момент Вы возможно поймете, что обычной помойки оформленной не пойми на кого уже не хватает и возникает необходимость в создании белой (с легким серым налетом снижения НДС) и пушистой (транзитные операции) фирмы с очень хорошими оборотами и очень небольшими налогами и которая может прожить дольше чем стандартные 2-3 года. Обычно клиенты начинают работать с такими компаниями после того как они отлично отработали с стандартной помойкой, провалили камералку и выездную, и налоговики заботливо доначислили им НДС, прибыль и бонусом штрафы (все вместе 40-50%, мелочи то какие), а на суде как раньше стандартное «мы не знали что ООО «ЛАБЕАН» не платит налоги, мы не виноваты» уже не работает. Очевидно, что цена «работы» с такой компанией выше, но и шансов нарваться на вышеперечисленное меньше.

Наброски образа

Так как наша компания белая и пушистая, в ней будет работать некий штат сотрудников, стандартный набор из них: директор, глав.бух и менеджер.

У каждого из них будет вполне определенный набор функций, попробуем перечислить их.

Директор — лицо Компании, ставит подписи на договорах и товаросопроводительных документах, мотается по банкам сначала с целью открытия рс, затем с целью спасения их после хорошей работы по ним и предоставления документов по запросам, ну и на ковер конечно тоже идет он, первая подпись в банк клиенте.

Глав.бух — основная задачей оной личности является формирование отчетности, налоговое планирование, грамотные (sic!) ответы на запросы из налоговой и банков, в идеале, опять же, вторая подпись в банк клиенте ( ну и карточке образцов подписей соотв-но), «закрытие» сложных сделок в 1с.

Менеджер — девушка 20 +- лет, молодой специалист, некоторые навыки работы в 1с, основное занятие — контроль за движением документов, ответы на телефонные звонки контрагентов (алло, мы тут вам платить собираемся, на какой счет? — на данный вопрос должны знать ответ все сотрудники нашей компании), создание первичной документации (тн, выставление счетов по просьбам контрагентов), рассылка информационных писем (у нас тут счет в наебанке закрылся, не платите), курьерские функции.По мере увеличения объема документации число менеджеров увеличивается согласно необходимости.

Соответственно, дальше будет перечисление некоторых признаков компании, которые желательно соблюсти и которые не будут выдавать красные флажки при ближайшем рассмотрении и немного усложнят работу правоохранительным органам при проведении всяких нехороших мероприятий по доказыванию того, что ООО «ВЕКТОР» создано с целью сохранения денег другим людям.

Сама компания

1. Учредитель и директор — в идеале это разные люди, директор нанимается по трудовому договору. Естественно, без судимостей, дисквалификаций и прочей дряни.

2. Компания создана — первые 3-6 месяцев пусть не спеша раскачивается, не нужно гнать на нее сходу дикие обороты, ей нужно отлежаться перед тем как начать работать в полную силу.

3. Уставный капитал — величина в наших реалиях весьма эфемерная, а в нашем случае с одним учредителем показывающая среднюю температуру между моргом и крематорием. Стандартные 10000 внесенные столом и стулом смотрятся не очень, поэтому желательно увеличить. Как увеличивать — решайте и ищите пути сами, самый простой и дорогой это внесение денег в УК, есть способы увеличивать его почти без затрат, «из воздуха».

4. Юридический адрес — совпадает с реальным. Согласно последним рекомендациям ЦБ, банки должны пристально обращать внимание на разногласия между юридическим и фактическим адресом, может послужить одним из поводов для отказа в открытии р/с. По адресу — располагается офис, в котором стоит телефон, стандартный набор офисной мебели, рабочие места. Так же не поленитесь с клиентов собрать буклеты, рекламные проспекты, коммерческие предложения, создайте стенд с «образцами продукции». Некоторые банки любят отправлять менеджера на предмет проверки нахождения компании по адресу, в качестве одной из частей квеста «Открой счет в bank_name», приехав и увидев что-то похожее на работающий офис — лишних вопросов не будет.

5. «Специализированность» компании — безусловно, у компании в оквэдах может быть финансовое посредничество, стройка, проектирование, медицинское оборудование и запуск космических кораблей. Но это очень сильно бросается в глаза и кричит фин.мониторингу «Куси меня!». Гораздо лучше специализировать фирму на чем-то конкретном, например на продуктах. В таком случае, основной оквэд — оптовая торговля мясом, в допах — оптовая торговля консервами, мясопродуктами, прочая оптовая торговля и еще что-нибудь из этой же тематики.

Тоже самое действует для поступления и ухода денег на рс компании: приход денег за электротовары и уход за туризм, «консультации» и топливо — идея так себе, ведет сначала к запросу документов, потом к вышвыриванию из банка по 115 фз.

6. Внутренние документы — штатное расписание (не менее 10 позиций), ведение личной карточки сотрудников, что включает в себя весь стандартный кадровый набор (заявление о приемеувольнении, заявления на отпуска, копии паспорта, прописки, инн, в случае высшего-копия диплома, график отпусков, трудовой договор, договор о материальной ответственности и т. д.), правила внутреннего трудового распорядка.

Некоторые гласят о полезности создании положения о коммерческой тайне, обклеивании по кругу всего что похоже на доказуху лентами с надписью «Коммерческая тайна», но подтвердитьопровергнуть данную инфу не могу.

7. КДО, он же Критерий должной осмотрительности, еще одна весьма эфемерная величина, позволяющая налоговикам отказывать в вычете «входного» НДС на основании их домыслов о том, что контрагент выбран неосмотрительно (мы очень осмотрительно и выгодно купили у той помойки созданной месяц назад хз сколько станков и в целях личной прибыли перепродали их с смешной наценкой, да)

Если раньше можно было сказать, что компания проверила контрагента по сайту nalog.ru, увидела что компания действующая и на этом успокоилась, то сейчас реалии немного другие: с клиентами необходимо обмениваться набором копий уставных документов (устав, решение о назначении директора, приказ о вступлении в должность, ИНН, ОГРН), копиями договоров аренды офисасклада, свежая выписка из егрюл будет так же не лишней.

8. Сайт — он просто должен быть. Мультимедийный портал с радио, форумом и чатиком не нужен, достаточно обычной визитки с описанием компании, чем она занимается, где находится, реквизиты (инн, огрн, регистрация, юр адрес, адрес склада если есть), совсем неплохо будет прикрепить какой-нибудь прайс лист с перечнем товаров.

9. Зарплатный проект в банке и фонд оплаты труда. Белые части зарплаты — средние по отрасли в регионе, затраты на налоги снизить можно при помощи традиционных методов (отпуск за свой счет, неполный рабочий день и т. д.). Естественно работники должны знать сколько они получают согласно штатке и говорить именно это.

10. Документооборот. Можно написать талмуды по этому пункту, начиная от присваивания нумерации документам и заканчивая сроками обмена, но сие есть неблагодарное занятие, т. к. каждая команда устраивает документооборот по своему. Несколько советов:

  • не ленитесь раз в квартал проводить ревизию первички и договоров, на предмет отсутствующих, т. к. документы имеют свойство проебываться в прекрасное далеко. Старайтесь заводить первичку сразу после получения данных от клиента, а не откладывать это на потом.
  • ЧИТАЙТЕ ДОГОВОРА. Например, если в нем написано что согласование ассортимента, цены, сроков поставляемого товара идет через спецификации, значит они должны быть.
  • Старайтесь не использовать стандартный договор из конструктора договоров, погуглите, найдите что-то более развернутое и красивое, если сумма большая, то не стесняйтесь запросить сертификаты на товартехническое заданиеetc.
  • Самое главное: «Больше бумаги — чище жопа». В этой сфере бизнеса этот принцип работает как нигде.

11. НИКАКИХ ЛЕВЫХ ПЕЧАТЕЙ в офисе быть не должно. Да, я понимаю что порой приходится срочно изготавливать печать, затем с ней клепать документы за «контрагента» и т. д.

Старая шутка — «Каждая левая печать — плюс полгода к сроку». Храните это добро дома под подушкой, у тещи, но не в офисе.

Следующий раздел это советы по работе с нашим основным инструментом — банками и рс в них.

Предисловие

Реалии прошлого года таковы, что ЦБ начал иметь банки и в хвост и в гриву, создан реестр «неблагонадежных компаний» (при залете в него вероятность что к тебе придут с целью образовательной лекции о том сколько вы должны отдать государству сильно повышается, ну и как бонус-открыть рс в банке становится ОЧЕНЬ тяжело), новости о том что ЦБ в понедельник позавтракал двумя лицензиями банков уже никого не удивляют, и госпожа Наебуллина гордо носит медаль «За взятие Мастер банка» и еще пачку орденов.

1. Выбор банков для работы: расписывать можно очень много, все зависит от региона и наличия знакомых материальных договоренностей с конкретными представителями конкретного банка. Лучше, чтобы это были крупные банки из топ-100 (Сбер, Альфа, Юникредит, Газпромбанк и т. д.). Если договариваетесь с управляющим — помните, что СБ банка очень часто сидит вместе с фин.мониторингом в бэк офисе и повлиять на них он не может.

2. Количество рс: необходимо 2-3 расчетных счета, дабы в случае блокировки или, о ужас, закрытия одного из них, деньги перекидывались на другой рс, а не висели мертвым грузом.

Соответственно по мере закрытия одних счетов необходимо открывать другие. Помним, что это процесс уже занимает не один-два дня, так что как только осознаем, что запахло жареным — ищем новый банк.

3. И так, счета открыты, деньги приходят, заявки на отправку тоже есть.

Основные прописные истины здесь:

  • не зеркальте, вы сами сократите срок жизни данного рс ( пришло 5 мио 1 одним платежом и ушло 5 мио одним платежом, и так каждый день, 2-4 недели и RIP), старайтесь не отправлять ровные суммы ( 5 121 368 руб 25 коп для банка выглядит гораздо лучше чем просто 5 000 000 руб).
  • Не ленитесь выполнять одну отправку с 2 разных счетов, дробление не повредит.
  • До 1 мио разово спокойно платится по счету, больше и регулярно-только договор, только хардкор.
  • Если платите по выдуманным договорам, смотрите чтобы оно не попадало на праздникивыходныедату раньше регистрации компании которой платите.

4. Рекомендательные письма — будет не лишним попросить сделать парочку клиентов для вас подобные бумажки, банки любят это дело при открытии счетов.

5. Поддерживайте хорошие отношения с операционисткой, куратором вашей компании, управляющим отделения. Возможно эти люди когда-нибудь спасут вас от закрытия, проведут платеж после окончания операционного времени, успеют развернуть платеж. да много чего.

6. Старайтесь платить все хозяйственные платежи и налоги со всех счетов по очереди, т. к. иначе банк не увидев за полгода ни одного платежа за аренду и ни одной уплаты ндфл, к примеру, будет вести себя как очень ревнивая женщина и вы будете получать лишние запросы документов.

7. При открытии рс не поленитесь узнать форму доверенности банка для того, чтобы оформить ее на менеджера и она могла отвозить документыплатежкиetc.

8. Желательно банки держать на отдельном ноуте, который подключается исключительно к роутеру с настроенным white list из IP банков.

9. Не знаете что делать с остатком безнала на Новый Год? Депозит — ваш выбор! Заранее узнайте, что требуется для его размещения, чтобы не опоздать. Да и в глазах банка плюсиков наберете.

10. Ожидаете крупное поступление? Не поленитесь позвонить операционистке, предупредить и отвезти в банк, если есть конечно, все имеющиеся документы по данной сделке.

11. Запросы из банка, блокировка банк-клиента. Отвечать на них нужно быстро и по делу, везти все что просят, лишнего не везти. Если чего-то не хватает (отсутствие транспортных расходов, например) — пишите красивое письмо на бланке организации с объяснением (доставка осуществлялась силами покупателя и т. д.)

Постоянно проверяем входящую корреспонденцию в банк-клиенте!

Проебали. Не успели ответить на запрос? Скорее всего БК будет отключен, придется таскать до разблокировки платежки на бумаге, а банки обожают брать комиссию за отправку пп на бумаге (Альфа — 0.1% от суммы, например)

Так же следует помнить о том, что долго испытывать терпение банка — плохая идея, тк есть письмо ЦБ-60 Т, согласно которому в один не очень радостный для вас момент прилетает письмо об отключении банк клиента без объяснения причин и ссылкой на:

Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)

При заключении кредитными организациями договоров, предусматривающих обслуживание клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернет-банкинг), и создающих для уполномоченного лица (лиц) клиента возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства (далее — аналог собственноручной подписи), рекомендуется исходить из следующего.

Кредитным организациям рекомендуется включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.

Кредитным организациям рекомендуется после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

СХОЖИЕ СТАТЬИБОЛЬШЕ ОТ АВТОРА

Заработок на мусульманках

Заработок на моральном вреде

Заработок на ебей (новая версия)

Как есть в Макдональдс МакАвто бесплатно

Как открывать банковские карты на любые данные

Заработок на биткоин кредитах

7 КОММЕНТАРИИ

Заниматься таким в ближайшие лет 10 точно не планирую,но было интересно почитать.Спасибо.

а продолжение есть?

Админ доброго времяни суток…. такой вопрос… Вообщем Есть данные по картам CVV, номер, дата действия… Есть схема как зачистить и потом обналить…Данные по картам Российские… Снять нужно будет в Узбекистане или Казахстане… Если есть подробная схема буду признателен за инфу…

Я обналичу. Сам из казахстана какой процент какой?

Друг! ТОлько жаба работает? выйди туда на связь сегодня к 12:00, учителя не хватает

В описанной конфигурации тема стала слишком опасной.