Как обналичить деньги фирмы без налогов, схемы легального обналичивания для ооо дешево.

Как обналичить деньги фирмы без налогов

Вот такие вот они типичные учредители ООО. В нашем случае даже типажи из любимой всем классики очень схожи с нами расшифровка внизу статьи.

Надо признать, что проблема получения дохода от бизнеса, если это формат юридического лица, действительно существует. Деньги учредителя, которые он внёс в уставный капитал, ему, как физическому лицу, уже не принадлежат, так же, как и заработанная фирмой прибыль. Возможно, что после изучения этого вопроса ваш выбор при регистрации бизнеса склонится на сторону ИП, хотя и у него есть свои минусы.

Это единственный кристально чистый и прозрачный способ получить прибыль от бизнеса. Но для этого надо соблюсти следующие корпоративные процедуры:.

Распределять дивиденды можно не чаще, чем раз в квартал, но можно разделить распределённую сумму на три месяца и выплачивать каждый месяц. В этом нет особого смысла, просто если хочется получать доход ежемесячно, то такая возможность есть. Существенно более дорогой способ, зато гарантирующий ежемесячный доход если, конечно, есть из чего платить зарплату. Для этого учредитель должен оформить себя в штат по трудовому договору.

Должность, как правило, директорская, но можно и рангом пониже. Здесь есть определённый нюанс: Удивительно, но по этому вопросу у чиновников уже больше десяти лет нет единого мнения: Суды, как правило, всегда голосуют за право собственника взять себя в штат, платить зарплату и получать впоследствии пенсию. Если спорить ни с кем не хочется, можно назначить в директоры жену, тёщу или любое другое доверенное лицо, которое согласится, не споря с вами, расписываться там, где вы скажете.

Самого же себя оформить замом. Другой вариант — взять кого-то в партнёры с минимальной долей в уставном капитале. Когда участников хотя бы двое, спора о возможности заключать трудовой договор с руководителем-учредителем уже не возникает.

Наоборот, появляется обязанность оформить директора официально. Но вернёмся к экономической составляющей. Передача управления компанией учредителю-ИП. Выгодный и законный вариант, который очень не любят налоговые инспекторы.

Суть его в том, что учредитель регистрирует ИП и оказывает услуги по управлению собственной фирме. Дополнительно, за счет правильного порядка уплаты страховых взносов, можно уменьшать рассчитанный налог к уплате. Мы взяли это слово в кавычки, потому что НК РФ позволяет снижать налоговую нагрузку всеми законными методами, а этот способ — законный.

Учредитель-ИП честно оказывает управленческие услуги и честно платит с полученных доходов налоги. Увы, фискалы считают иначе, поэтому будут всеми силами пытаться доказать, что здесь налицо подмена трудовых отношений гражданско-правовыми. Если докажут, то все выплаты пересчитают плюс выставят штраф. Так что, способ хорош, но с высокими рисками. Большое значение здесь имеет правильно составленный договор на оказание услуг по управлению, грамотная отчётность руководителя, положительная динамика развития самой организации.

Одолжить деньги у компании. По-другому это называется получение беспроцентного займа. Строго говоря, заём — это долг, который рано или поздно надо вернуть. Тем не менее, способ очень популярен в ситуации, когда дивиденды нельзя выплатить, а деньги учредителю нужны срочно. Срок договора займа можно продлевать несколько раз, поэтому это долг из категории — отдашь, когда сможешь.

А что будет, если не смог и не отдал? Дополнительно здесь набегает ещё небольшая сумма в виде подоходного налога на экономическую выгоду формулу приводить здесь не будем, но это намного выгоднее, чем кредитоваться в банке. И главное — прощать долг собственнику может только успешная фирма. Если невозвращенный заём мешает рассчитаться с партнёрами, работниками или бюджетом, ждите разборок с налоговиками.

Прямо скажем, результативность двух последних способов получить деньги от бизнеса зависит от искусности вашего бухгалтера и лояльности проверяющих. Кроме того, учредитель обязательно должен быть оформлен в штат. Получить деньги под отчёт. Предполагается, что денежные средства организации могут тратиться только на цели, связанные с предпринимательской деятельностью.

Разумеется, все расходы должны быть экономически обоснованы и документально подтверждены квитанции, чеки, счета, накладные, договоры. То есть, деньги получить можно, но за их расходование надо отчитаться. Поинтересуйтесь у грамотного бухгалтера. За счёт компании можно купить автомобиль, поесть в хорошем ресторане, заказать гостиницу класса люкс и даже купить себе дизайнерскую одежду.

Фирма платит, а ваш бухгалтер должен объяснить проверяющим, как шелковые носки директора с вышитой монограммой помогают делать деньги. Если серьёзно, у представительских расходов должна быть деловая цель, а цель у коммерческой структуры одна — получить прибыль.

То есть, если вы докажете, что не просто пускали контрагентам пыль в глаза, а проводили переговоры, заключили протокол о намерениях или договор, то расходы могут признать обоснованными. Минус способа в том, что именно деньги таким образом не получить, только определённый перечень услуг или вещей, которые остаются собственностью компании. Вывод денег через конторы по обналичиванию.

ООО заключает с такой конторой фиктивный договор по оказанию услуг или поставке товаров. На основании договора выставляется счёт, который ООО оплачивает безналом, ведь наличные расчёты между коммерческими субъектами ограничены суммой в рублей. Затем деньги возвращаются обратно наличными, но уже в руки самого учредителя. Прежде всего, здесь существует огромный риск, что деньги просто не вернут.

Да, можно делать это через проверенных людей, но даже при их искреннем намерении отдать деньги, расчётный счёт конторы может быть заблокирован банком, а все участники схемы привлечены к уголовной ответственности. С точки зрения выгоды этот способ тоже весьма сомнителен.

Как шутят знающие бизнесмены — обнал нынче дорог, дешевле платить налоги. Даже если участников обналички ещё никто не накрыл а рано или поздно это происходит в большинстве случаев. то подсчитаем, во что это обойдется. Вот, собственно, и всё, что нам известно о получении денег из ООО.

Будем рады обсудить в комментариях, как это происходит у вас на практике, и, возможно, узнать что-то новенькое. Только зарегистрированные пользователи могут участвовать в опросе. Только полноправные пользователи могут оставлять комментарии. TM Feed Хабрахабр Geektimes Тостер Мой круг Фрилансим. Хабрахабр Публикации Пользователи Хабы Компании Песочница.

А теперь по сути вопроса. Остап Бендер знал четыреста сравнительно честных способов отъема денег у населения. Интересно, что бы он делал на месте учредителя российского ООО? Нам вот известны всего шесть честных или сравнительно честных способов вывода денег из компании. да и те связаны с дополнительными расходами.

Но для этого надо соблюсти следующие корпоративные процедуры: Рассчитать по данным бухучёта чистые активы организации. Если активы меньше, чем уставный капитал, то выводить здесь попросту нечего. Созвать собрание учредителей единственный участник решает вопрос самостоятельно и подписать протокол об утверждении бухгалтерской отчётности, а также решения о распределении прибыли и срока выплаты дивидендов.

Посмотреть расчёты Директор хочет получить тыс. Легенда к фотографии Слева направо: Говорит просто, но непонятно. Постоянно активен и беспричинно весел. Как вам предложенные варианты? Добавить в закладки Метки лучше разделять запятой. Привели в итоге к общему знаменателю. Жаль, что не в сторону понижения склонились. Хорошо хоть пока не додумались еще и страховые взносы обязать платить с дивидендов. Возник резонный риторический даже вопрос: Назовем часть налогов взносами и будем везде кричать, что у нас самые низкие налоги в Европе.

Да нет, не сарказм, увы именно из такой логики новый платеж в бюджет назвали торговым сбором пока взимают только по Москве. А на вопрос — как же так, ведь обещали три года не менять налоги, так и ответили, что это ж не налог, а сбор, мы обещали не трогать только налоги.

Если сомневаетесь — загляните в свой трудовой договор. Сравнение в комменте касалось совсем другого вопроса — налога и торгового сбора.

Внимательно прочитайте коммент, на который я отвечал. В то же время о торговом сборе в том комменте нет ни слова. А зарплату платит не работодатель? Вы, наверное, хотели сказать, что с точки зрения работника ЗП — это то, что он получил в руки или на карту. С точки зрения работодателя полная статья расходов на работника — это всё вместе.

В общем, тут надо все желания работника умножать на 1,5. В данном случае зарплата — это именно руб. Налог с зарплаты платит работник пусть и через налогового агента в лице работодателя. взносы с зарплаты платит сам работодатель. И то, что в данном случае работодатель и работник ПОЧТИ одно и то же ничего не меняет. Это оборотная сторона хитрости с оказанием самому себе услуг по управлению с помощью ИП, когда ПОЧТИ одно и то же лицо ведет себя как 2 совершенно разных субъекта.

Речь в статье идет не просто о работнике, а о том, во что обходится учредителю его зарплата. А почему работнику-учредителю его зарплата должна обходиться дешевле, чем не учредителю? Точнее не учредителю, а принадлежащему ему юрлицу. Он точно также будет пользоваться медицинским и социальным страхованием, пенсионным обеспечением. В конце концов никто не заставляет учредителя платить себе зарплату, можно просто выплачивать дивиденды — и нет проблем. Да никто и не заставляет — в статье зарплата указана как самый дорогой способ.

Просто если учредитель хочет иметь пенсионный стаж, оплачиваемый отпуск и прочие привилегии работника, то надо заключать трудовой договор конечно, для этого можно просто работать у какого-то работодателя. Но если учредитель сам руководит фирмой, то не заключать договор он может, только если других участников нет. Зачем ему оплачиваемый отпуск, если он может просто выплачивать себе дивиденды? Пенсионный стаж элементарно решается установлением зарплаты в 1 МРОТ. Ну на самом деле это просто кажется, что сумму НДФЛ мы не получаем, благодаря налоговому агенту — работодателю.

В терминах законодательства НДФЛ является частью нашего дохода. Если бы каждый должен был самостоятельно уплачивать НДФЛ с полученного дохода, такого ощущения не возникало бы. Вцелом не более 50 тысяч в год.

Можно насколько я знаю вернуть за покупку жилья один раз в жизни. за медицинские услуги и за образовательные возможно еще за что-то, но я тут не в теме.

Касательно жилья, когда я узнавал — учитывается стоимость до 2 миллионов то есть если вы купите жилье за 10 миллионов, вам все равно посчитают как 2. Так что вот считайте… за всю жизнь за жилье вы вернет тысяч если я не ошибся в расчете в уме. причем возвращать их будете в течении 6 лет. Как приятная прибавка к семейному бюджету пойдет, но как способ сократить налоговые издержки, увы нет. Если есть желание сэкономить на налогах и работодатель не против отдать все что он платит, то надо регать ИП и заключать с работодателем договор оказания услуг.

Например при ЗП 50 т. НДФЛ. ПФ ФОМС. то есть работодатель заплатит ,5 т. Если эти ,5 т. Плюсом немного придется бюрократией позаниматься декларация, акты вып. Источники цифр для расчета: Ограничение в 50 тысяч относится только к налоговому вычету за образование ребёнка. Например, если за год заработан 1 млн, то с него уплачено тыс.

Следовательно, за год можно получить эти самые тыс. Остаток можно получить в следующем. Это не совсем так.

Можно вернуть не более того, что ты заплатил виде НДФЛ в налоговую за этот год. Если вы про НДФЛ с дивидендов, то нельзя. Все эти тонкости крайне удручают. Не потому, что чересчур сложно или несправедливо, а потому, что не хватает ресурсов в мозге заниматься еще и этим. Вот я бы еще почитал про сервисы, которым просто даёшь денежку и они полностью избавляют тебя от любых забот по вот таким вот запросам, чтобы можно было сконцентрироваться исключительно на своей непосредственной работе.

Если такие сервисы вообще есть, конечно. Даешь ему денежку, а он все это разруливает. Кроме того что они львиную долю бюрократического геморроя автоматизируют, у них ещё есть услуга бухгалтерского сопровождения.

Думаю, что и в Эльбе что-то подобное есть. С точки зрения фрилансера-ИП: Эльба дешевле — тот же год для ИПшника будет где-то к вроде. Зато на минимальном плане кроме собственно подсчета налогов и напоминалки там ничего больше и нет.

Всякие консультации и прочее — на более дорогих планах, в итоге с ними примерно столько же выйдет. Зато Эльба умеет работать с валютными счетами что для работающего на заграницу фрилансера критично. а МД — нет. Точнее может, но в ручном режиме движения по счету придется вручную создавать.

Я бы здесь фрилансеру-ИП без сотрудников рекомендовал попробовать встроенные бухгалтерии Модульбанка, Тиня и Точки. У меня в одном из этих банков обслуживается счёт ИП, там в же в личном кабинете вся бухгалтерия, благо для ИП на УСН без сотрудников всё очень примитивно.

Из минусов отмечу, что счета и акты приходится рисовать в Экселе и Ворде не так всё автоматизировано, как в МД и Эльбе. Зато плюсы перекрывают минусы: Кстати, в Тине бухгалтерию поднимает бывшая сотрудника МД унесла туда свои знания. У меня счет в Альфа-банке, у них ничего такого нет. Да и онлайн-банк сам наиубогейший с кучей проблем начиная от принципиально не работающей у меня конвертации долларов в рубли с валютного счета с транзитного продаются нормально, а с валютного — всегда отказ без объяснения причин. заканчивая просто плохим интерфейсом.

Сейчас-то походив по граблям я бы наверное действительно открывал новый счет уже в Точке какой-нибудь. А в чем проблема поменять банк? Дел на один час бумажки подписать. Тоже с альфы начинали были счета и карточки у физиков-учредителей, нравилось все. потом был сб-банк отобрали лицензию, АСВ для ИП все вернуло сейчас Точка.

Редкая нелепица вышла из-за ошибки в окончании. Декларацию заполнить — экселя достаточно. Декларация заполняется в течении часа. НК РФ позволяет снижать налоговую нагрузку всеми законными методами, а этот способ — законный. А как это происходит — доказывание незаконными законные деяния? И на каждый одинаковый случай своё дело шьется чтоли?

Именно так — в каждом конкретном случае обычно при выездной проверке налоговики проверяют договор об управлении и отчеты по нему вдоль и поперек. Ищут условия трудового договора, например, указание на оклад, а не на вознаграждение исполнителю; о соблюдении графика рабочего времени; создании условий труда и прочее.

В подробностях разницу между этими договорами можно посмотреть здесь https: Сумма предельной величины базы для начисления страховых взносов на обязательное пенсионное страхование в ПФР в году — это тыс. Но есть довольно обширный перечень, для которого действительно верно ваше утверждение, что взносы сверх этого лимита не взимаются. Список есть в ст. Но есть ограничение на взносы в ФСС по больничным и материнству — предельная сумма в году — тыс. Чтобы подтвердить право на пониженные тарифы, надо получить государственную аккредитацию в области информационных технологий.

Типичная ситуация, когда акты по ряду работ уже подписаны, но деньги ещё не пришли. В протоколе всё равно ставится две подписи — председателя и секретаря. Зато их можно из кассы брать пост-фактум ну то есть оформлять пост-фактум.

Например, за использование личного автомобиля в служебных целях. Правда, собственно за использование много не выведешь: Зато документально подтверждённые расходы — бензин, и главное, ОСАГО, КАСКО, ТО, ремонт — пожалуйста, нет проблем. А это уже немаленькие суммы, проходящие абсолютно мимо налогов. По факту для айтишников оно почти всегда так.

В целом всё верно пишите, но по ряду вопросов требуются следующие уточнения: Но для этого надо получить госаккредитацию в области информационных технологий либо прописаться в Особой экономической зоне. А это не всем по силам, то есть не применимо для большинства. Да и такая льгота ненадолго — включительно до года.

Если же брать только управление компанией в качестве ИП, о котором вы пишите, то суд пришел к выводу, что услуги консультационного порядка в реальности не оказывались; исполнители таким же консультантом был еще и Лебедев не могли ответить, в чем заключалась суть услуг, объясняя это соблюдением коммерческой тайны. А в принципе сам способ легальный, бояться его не стоит, надо просто реально оказывать услуги, оформлять отчет, ну и не наглеть в плане сумм. Дополнительно прикладываю ссылочку на мнение эксперта http: Есть еще всякие бухгалтерские хитрости, которые позволяют немного этот лимит превысить, но способ, конечно, можно рассматривать только как дополнительный.

Для интересующихся мы быстренько запили калькулятор УСН плюс вот эта ссылка с примерами уменьшения УСН может быть полезна. А где же продвинутые схемы — вида регистрации товарного знака на Кипре, и выплат из российской компании за его использование в офшор? У нас же всеобщая » деоффшоризация » наступила плюс обо всех зарубежных банковских счетах и движениях по ним надо сообщать в родную налоговую.

Если честно, то деталей и реальную выгоду таких способов мы не знаем. Если у кого есть реальный кейс с учётом новой гос. ТЗ можно как раз зарегистрировать на ИП и на юр.

Что касается роялти, то можно соответствующий код ОКВЭД даже подобрать см. Ответил на похожее чуть выше. Таким образом способ номер шесть — всё равно ощутимо дешевле.

Никого не призываю, и сам не использую. Тоже смутил этот момент в статье. Итого со тысяч рублей 80 остается после уплаты налога на прибыль.

Как вывести деньги из ООО

В случае с заработной платой ситуация такая: Таким образом прибыль нулевая и налог на нее тоже это само по себе не хорошо, но сейчас речь не об этом.

Но если вы болеете а болеют все, просто не все берут больничный. организация может получить обратно часть денег, отданных ФСС. Так что дивиденды на общей системе налогообложения — все же лучший вариант. Вообще, не стоит без необходимости выводить деньги из организации. Автомобиль можно оформить на фирму и пользоваться в личных целях.

Ноутбуки, телефоны и гаджеты тоже можно покупать за счет предприятия. Да и питание сотрудника в заведениях общепита тоже можно списать на расходы. Насчет жилой недвижимости не знаю, но, вероятно, тоже возможно.

Конечно, тут много нюансов, лежащих в сфере правоприменительной практики, это лишь мое поверностное понимание ситуации. Слышал, что налоговая может попросить НДФЛ с выгоды, полученной сотрудником например с компенсации услуг сотовой связи в личных целях. Тонкостей не знаю, сам ИП на УСН, но в будущем может случиться и ООО на общей системе.

И не забываем, что в случае чего, все имущество, оформленное на компанию, будет отобрано в счет долгов, то есть фактически как с ИП, переведя все свое имущество на баланс организации, может получиться нежданчик, правда этот процесс явно не быстрый годы.

Еще некие наивные персоналии говорят, в РФ низкие налоги…. Из своего опыта — для фрилансера удобнее всего открыть удаленно счет за границей. Я например открыл в Хорватии Primorska banka с обслуживанием на русском языке.

А в чём реальная выгода? Всё равно же по нашему законодательству вам надо заплатить с ваших доходов всё те же налоги. Ну максимум, что тут можно оптимизировать, так как в рамках соглашений между странами об избежании двойного налогообложения сделать зачёты.

А так в целом же платите всё тоже самое. Или вы просто вообще ничего не платите и даже в ФНС не сообщаете о ваших зарубежных счетах и доходах? Если так, то выгода понятна. Никому ничего не сообщал Банк только попросил подтверждение что есть договореность с фриланс биржей и все.

Складываются в кубышку, благо кило евро гарантировано в ЕС, у нас же все что гарантировано это получить по носу Вот и вся выгода. Есть еще один вполне законный способ — учредитель регистрирует ИП и оформляет на себя товарный знак. Фирма заключает с ним лицензионный договор на использование товарного знака, по которому выплачивает вознаграждение. Однозначного ответа на него я пока не нашел. В любом случае, нет проблемы с подсчетом активов, утверждением бухотчетности и т.

И важно то, что товарный знак, в отличии от патента может оформить только ИП или юр. Стоит об этом помнить. Кстати, коллеги, по вашему мнению, какой код ОКВЭД подходит для этого дохода?

Если же доказать этого не удастся например, нет кода, покрывающего такой доход и подпадающего под УСН. то доход от роялти автоматически подпадает под ОСН со всеми связанными с этим сложностями. При этом в свидетельстве о регистрации товарного знака нет слов ИП, есть лишь имя, фамилия, отчество.

Для роялти есть подходящий код ОКВЭД Возможность определять доходы в соответствии с этой статьей для УСН дает статья Тогда этот способ выглядит вполне жизнеспособным. Если сделать скидку, что статья рекламная и демонстрирует глубину знаний у рекламируемого, то все равно охватывает печалька.

Рисковые схемы с обналом прикрываются. Есть стандартная схема, когда физ лицо покупает копеечный патент, который продает компании за бешенные деньги вопрос обоснования стоимости патента для компании и т. Передача управления компанией учредителю-ИП у меня ооо. Далее, если доходы ИП за год не превысили тыс. При этом предусмотрен верхний предел размера страховых взносов в ПФР в размере ,84 рублей пруф тут и тут.

Плюс взносы ИП в ФОМС около 3 ,85 руб. Итого, взносы ИП в году за себя во внебюджетные фонды при годовом доходе, не превышающем тыс. Если доходы больше тыс. ИП без работников может свои авансовые платежи по УСН уменьшить на всю сумму оплаченных страховых взносов. Например, заработали вы в квартале 3 млн. Почему-то в схеме с дивидендами никто не напомнил о налоге на прибыль организации.

Поправьте меня, если не правильно посчитал. Я осознанно не писал про то, как эта чистая прибыль получается, так как получился бы винегрет из разных систем налогообложения: В общем, мне показалось, что вышла бы каша, если бы для каждого варианта делался бы свой расчёт прибыли и возможных вариантов.

К сожалению финансы не позволяют избирательно подходить к информации. Вы писали о про выводе прибыли, и это означает налогообложение двух субъектов налогообложения — юр. Дальше идёт дерево решений приводящее к той или иной стоимости в процентах от направленных на вывод средств.

Полагаю вам стоит дополнить публикацию информацией о налоге на прибыль и НДС, так как в противном случае вы вводите аудиторию в заблуждение. Готов дополнить, но тут хотелось бы уточнить, как на ваш взгляд НДС пересекается с прибылью и дивидендами? При этом я до сих пор не знаю, как можно легально заработать на НДС и как его можно отнести к прибыли или же дивидендам. Для меня НДС — это налог на добавленную стоимость в чистом виде, я его плюсую сверху к стоимости своих услуг, получаю его в общей сумме от заказчика и перечисляю в бюджет РФ.

Но так или иначе я получаю НДС, отдаю государству и забываю про него. А как у вас? Вы написали многое про НДС — самую большую часть, полностью проигнорировав мои слова о налоге не прибыль.

О законности методов я писать не буду, так как это может вылиться в политическую дискуссию. Чем сильнее вы снижаете налоговую базу за счёт увеличения затрат или уменьшения дохода, или и того, и другого. тем меньше у вас дивиденды легальные дивиденды. Тут вроде как линейная зависимость, то есть нельзя свести налоговую базу к нулю, не обнулив в итоге дивиденды.

За счёт убытков прошлых периодов? Теперь вы зафиксировались только на дивидендах? Исключив вывод средств как оплату услуг по управлению и по другим моделям. Дата основания 18 июня Локация Зеленоград Россия Сайт regberry. Увольнение — это маленькая смерть.

Как сохранить ценного специалиста решившего уволиться? Интересные публикации Хабрахабр Geektimes. Криптовалюта Dash приглашает… взломать свой блокчейн.

ML Boot Camp V, история решения на 3 место. Очень легкая система мониторинга с Телеграмом и Консулом. Как бороться с дублированием кода? Что творится с HEVC h Английский для дошкольников, или интерактивная игрушка Magic Box GT. Разделы Публикации Хабы Компании Пользователи Песочница. Информация О сайте Правила Помощь Соглашение Конфиденциальность. Услуги Реклама Тарифы Контент Семинары.

Сразу видно, как государство нас любит. Особенно с управляющим ИП. Буду искать более эффективные варианты. Увы, вы ничего не понимаете в эффективном выводе денег из ООО.