С какой целью мошенники покупают у граждан банковские карты, комбинации мошенников по обноличеванию денег.

Зачем мошенники скупают банковские карты?

Большинство из нас сегодня имеет на руках сразу несколько дебетовых банковских карт, часть из которых заброшена и пылится дома. Например, человек поменял место работы, а с ним и «зарплатную» карту, старая же осталась у него на руках. Просвещенные держатели пластика ведут себя аккуратно и предусмотрительно, своевременно закрывая неиспользуемые карточные счета.

Но некоторым нашим соотечественникам не докажешь, что аннулировать неиспользуемую карту — обязательное условие финансовой безопасности. Такие беспечные граждане не прочь еще и «навариться» на своих картах, продав их сомнительным личностям. Тем более, что предложений о покупке(продаже) карт на просторах интернета полным-полно. Их можно встретить как на специализированных ресурсах финансовой тематики, так и в спам-рассылках своего электронного почтового ящика.

К продаваемым картам на обычно прилагаются все необходимые реквизиты: PIN-код, коды для интернет-банкинга, при необходимости — кодовые слова и даже персональные данные держателя пластика. Цена таких карт колеблется в пределах 5-10 тысяч рублей, но мошенники изыскивают возможность приобретать депозитные карты по более низким ценам. И, надо сказать, своего они добиваются без труда, благо, простофили-продавцы всегда находятся. Горечь и сожаление они испытывают лишь спустя некоторое время.

В чем причина переживаний бывших держателей карт?

Каждый человек, продающий свой пластик незнакомым личностям должен задать себе хотя бы один вопрос: с какой целью покупается его карта?

Используется пластик исключительно в незаконных целях, для обналичивания «грязных», нечестных денег. Чтобы понять это, не обязательно быть экстрасенсом. Отмывание преступно нажитых средств и происходит посредством вывода их на карты, а затем обналичивания в банкоматах.

Если правоохранители начинают «распутывать нить» подобного преступления, то в первую очередь выходят на держателей карт, продавших свои платежные средства злоумышленникам.

Эти фактические держатели рискуют быть привлеченными по уголовному делу о мошенничестве в качестве соучастников. Только в этот момент они прозревают и осознают, что ни в коем случае нельзя было сообщать PIN-код и передавать свой пластик третьим лицам. А ведь об этих обязанностях клиента написано в каждом банковском договоре, который он подписывает при оформлении карты!

Примечательно, что мошенники организовывают свой преступный бизнес так, что сами нигде не «засвечиваются». Они не только переводят средства на чужие карты, но и для обналичивания денег непосредственно в банкоматах используют специально нанятых посторонних людей.

Поиск таких «обнальщиков» ведется на тех же финансовых сайтах и форумах, от претендентов на это оплачиваемое разовое поручение обычно требуются «конфиденциальность» и «анонимность

Все права защищены. Перепечатка любых материалов возможна только с письменного разрешения администрации сайта