Как делают обнальные конторы, Схемы ОБНАЛа с, как проходит процесс обналичивание денег через сим карту.

Как делают обнальные конторы

Тут есть риск для нальщика. Ведь нужен человек, который подставится. Обналичивание средств через ИП по подставному договору, в котором фигурирует сложно поддающийся оценке актив консалтинг, ноу-хау и т.

Почти все из их, к огорчению, в несколько модифицированном виде есть и поныне. Так именуют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме валютные средства в обход уплаты налога. Более всераспространенным методом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, делающее, в неких вариантах, подделыванием документов. Наши статьи говорят о типовых методах решения юридических вопросцев, но каждый вариант носит неповторимый нрав.

Ежели вы желаете выяснить, как решить конкретно Вашу делему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Либо позвоните нам по номеру: Под обналичиванием соображают полностью законное снятие средств с безналичных счетов, а также перевод в валютный эквивалент ценных бумаг. Незаконные деяния по получению наличных средств со счетов принято именовать обналичкой либо обналом. Но грань меж данными как довольно узкая.

Главной целью обнала является уход от налогов. Конкретно в этом и состоит незаконность таковых действий. Не считая того, как неких вариантах незаконное обналичивание происходит, когда выставленные на счете средства имеют точное целевое назначение, а злоумышленники намереваются употреблять их по-другому.

Итак, каким же образом, и в каких вариантах осуществляется обналичка? Существует несколько главных схем обналичивания средств через ИП и ООО, а также иными методами:. Два метода мы разглядим наиболее тщательно.

И начнем мы с обналичивания обналички через ИП, побеседуем о рисках такового мероприятия. О том, что стоит остерегаться, обналичивая конторы через компании, скажет последующее видео: Сущность обналичивания средств через ИП состоит в последующем. Компания, желающая вывести в обход налогов какую-то сумму, заключает с личным бизнесменом контракт о оплате предоставленных крайним продуктов либо услуг. Сумма, очевидно, указывается крупная, а продукты и сервисы по факту вообщем могут не делая.

Мошенники стараются выбрать таковой тип продукта, покупку которого трудно отследить. Это чрезвычайно страшный бизнес. Проблема случилась и со мной. Когда размер обналиченных средств зашкаливал за млрд рублей, в некий момент меня арестовали сотрудники ФСБ. Почти все в этом бизнесе могут договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и большим — объемы были большущими для малеханького городка, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах.

Вприбавок мною занимались не милиция, а ФСБ. Из меня сделали маленький показательный процесс.

Делаем обнал-контору своими руками

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я отдал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у определенного человека, то это обычный бизнес. Но потом понял, что все равно это воровство — с обналиченных средств не платятся налоги.

Ранее я о этом не задумывался либо не осознавал. Так как валютный поток от старенького бизнеса закончился и я оказался на конторы, то решил сделать компанию Crime Finance. Сейчас я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. К примеру, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные конторы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может выстроить дом с закрытыми очами.

По-видимому, у вас включен AdBlock. Для удобной работы с веб-сайтом, пожалуйста, делайте AdBlock. Аннотация по отключению — тут. Что традиционно бывает в комплекте: Карта, Привязанная к ней Сим-карта, Скан как человека на которого оформлена карта, Контракт банковского обслуживания, Прилегающая информация пин-код, кодовое слово, логин и пароль веб банка.

Что делают опосля того, как распечатали конверт и проверили наличие всего комплекта. Непременно уточняет, нет ли второго номера, куда так же должны приходить СМС-оповещения о поступлении средств на карту. Дальше входит в личный кабинет и меняет пароль доступа в личный кабинет.

Так же инспектирует привязанные сотовые номера и остальные идентификационные данные. Кодовое слово и номер телефона для восстановления пароля.

Обнальщики пользуются сотовым, на который приходят СМС-оповещения, и ноутбуком для входа в личный кабинет лишь тогда, когда сами выслали на карту средства. Они так же стараются не входить туда и не включать сотовый находясь дома. Это все мелочи, но принципиальный мелочи, которые обеспечивают обеспечивают обнальщику сохранность. Обнальщики постоянно помнят, что нужно кропотливо проверить последующие вопросы: Ежели в веб банке обнальщик лицезреет остальные, не переданные ему карты, он их перекрывает.

При контрольном звонке в банк непременно спрашивают, есть ли у реального обладателя карты остальные карты в этом банке, не все интернет-банки как показывают. Задолженности везде показываются по-разному, во почти всех интернет-банках можно не узреть наличие долгов, в особенности работающих кредитов с постоянным списанием.

Но как лишь средства обнальщика свалятся на карту, кредитные долги либо постоянные списания будут деланы банком. Обнальщики это отлично соображают информацию по кредитам уточняют при контрольном звонке в техно поддержку кредитной организации. Это обнальщики инспектируют гулком в банк. Игнорировав этот пункт, обнальщик может допустить ситуацию, когда о поступлении средств СМС-уведомление получит реальный обладатель карты и тогда ему остается лишь делая в банк, заблокировать карту и придти в отделение, чтоб получить средства.

Это практически постоянно видно в интернет-банке, при звонке в техно поддержку обнальщик задает обычной и понятный вопрос: Грамотный обнальщик постоянно помнит, что ежели он сейчас все проверил и все работало, это не гарантирует, что и завтра, когда он воспользуется картой, все будет работать. Грамотные обнальщики инспектируют карты перед каждым внедрением, не жалея времени и не теряя бдительность.

Принципиальные правила, которым большая часть обнальщиков неукоснительно следуют. В эталоне под каждую карту у обнальщика есть собственный телефон, с которого он входит в личный кабинет. Карту выкинули — привязали к этому телефону другую контору. Либо пользуются сервисами смены IP типа браузера TOR. Раз в месяц, не почаще.

Предварительно гоняют маленькие суммы баксов. Понятно, что данные группируются, как позже анализируются когда ночкой в одном банкомате обналичиваются карты различных людей, это смотрится удивительно.

5 методов обналички: от катастрофически небезопасных до кристально чистых

Почаще просто доходят до другого банкомата и там снимают. Для меньшего вербования внимания обнальщик тихо подступает и тихо уходит. Это чрезвычайно принципиальный вопросец, поэтому что воспользоваться онлайн-банком юридического лица обнальщику нужно достаточно нередко.

Для этого традиционно делают ноутбук и сотовый телефон, которые нужно сделать очень анонимными. Обыденный обнальщик не пробует супер обезопасить собственный ноутбук. Ежели человек не живет сетевой сохранностью, он все равно не сумеет сделать и поддерживать супер контору и оставит следы, делая в онлайн-кабинеты банков и тд. Временами меняя телефоны и ноутбуки, и разговариваяя по этому телефону лишь с банком, ежели требуется. Конкретно так обнальщики и поступают.

Все отлично соображают, что чрезвычайно не нужно, чтоб этот телефон находился рядом с личным сотовым обнальщика. Ведь это делает прямую связь меж ним и рабочим телефоном. Рабочую сим-карту включают лишь при необходимости проверить баланс либо позвонить в службу тех. Обнальщики ни в коем случае не подключаются с ноутбука к собственному домашнему либо офисному вай-фаю. Не привязывают к нему собственный айфон и что-то схожее. Обнальщик постоянно помнит, рабочие как и ноутбук должны быть НЕ соединены с ним, с его обыкновенной жизнью.

Некие обнальщики раз в недельку включают телефон и кладут к кому-то из знакомых в машинку на целый день. Принципиально, чтоб его личный сотовый и рабочий телефоны пеленговались в различных местах. То же самое и с ноутбуком. Обнальщик входит в веб через 3 G модем, а означает пеленгуется он так же по СИМ-карте. Обнальщики придерживаются тех же мер предосторожности, что и с рабочим телефоном. И не запамятывают поменять их временами. Время от времени обнальщики меняют связками. К примеру открыли Однодневку на 2 месяца.

Все операции по счету данной нам конторы в онлайн-кабинете проводятся с определенных телефона, ноутбука и модема. Выбрасывают однодневку — продают телефон и ноутбук. Кажется недешево и сложно? Ниже мы все как рассчитаем и Вы увидите, что невзирая на все предосторожности этот бизнес очень выгоден. Это чрезвычайно принципиальный момент для хоть какого бизнеса.

Обнальщику это нужно знать для фирмы-прослойки, чтоб не просрачивать сдачи отчетностей и не прилекать к для себя избыточное внимание налоговых органов. На 1 квартал года. Все ООО, а так же ИПвставшие на учет в ФСС.

Сведения о среднесписочной численности. Все ООО, а так же ИП.

Все обнальные конторы только лежащие под погонами Дмитрий потапенко Президент РФ

ООО, ИП на ОСН. ООО, ИП на ЕНВД. Все ООО, а так же ИП, имеющие земляные участки. Все ООО, а так же ИП, имеющие ТС.

Все ООО, а так же ИП, вставшие на учет в ПФР. Декларация по налогу на имущество. Все ООО, а так же ИП, имеющие недвижимое имущество. ООО, ИП на УСН. Налоговые агенты ООО, ИП. На 2 квартал года. Все ООО, а так же ИП, вставшие на учет в ФСС. На 3 квартал года. На 4 квартал года. Сроки сдачи бухгалтерской отчетности в году: Что же может сделать банк со счетом конторы и как обеспечивают свою сохранность обнальщики? Банк может остановить выполнение транзакции проведение платежаесли сочтет эту транзакцию подозрительной.

В случае огромных выводов обнальщики непременно делают себя документами. Ежели служба сохранности банка остановит вывод средств, обнальщику нужно будет придти в банк и предоставить им документ, обосновывающий приостановленный перевод.

Это может сделать как генеральный директор конторы, так и кто-то от его лица по доверенности. Нужно осознавать, что СБ банка на самом деле НЕ ИМЕЕТ ПРАВА требовать от документы.

И они не могут забрать и не дать средства компании. Они могут только остановить и попросить. А так же обратиться в налоговую как просьбой проверить фирму. Излишний энтузиазм и излишние трудности обнальщику не необходимы, потому почаще делают переводы маленькими суммами и на всякий вариант делают документы.

Банк не будет инспектировать подлинность документов в большинстве случаев. Ему это не нужно. По большому счету ему все равно, чем занимается компания. Ему нужна только страховка от налоговой. Ежели у конторы начнутся препядствия с налоговой, и налоговая спросит у банка, почему он не остановил сомнительные транзакции, СБ банка покажет копии предоставленных компанией документов и все. Потому обнальщики не начинают нервничать, ежели банк попросил привезти документы.

Но вот о предстоящей работе по данной нам фирме стоит задуматься. Может быть СБ банка уже делала информацию в налоговую. Так же принципиальный момент. Обнальщики не переводят и не выводят средства на юридическое лицо сходу опосля его открытия. Почаще всего ожидают хотя бы контору недель.

Ежели сходу же начать переводить средства через фирму, вероятны вопросцы со стороны СБ банка. Давайте разберемся, так какую же ответственность может повлечь за собой обналичивание средств. В этом разделе разглядим статью уголовного кодекса, конкретно касающиеся обналичивания, а так же разглядим несколько примеров уголовных дел.

Всего же, в Рф создается около 1,5 тыщ юридических лиц каждый день. Группа состояла их 2-ух москвичей, при этом организатор группировки — летний мужчина, имеющий высшее юридическое образование, сделал фиктивные конторы, которые были применены им для оказания услуг недобросовестным организациям, уклоняющимся как уплаты налогов государству. Для того, чтоб «отмыть» средства, правонарушители заключали с организациями фиктивные договоры типо на оказание разных услуг. Потом подставные конторы, получив валютные средства за «выполненную работу», переводили их с помощью электронной системы «банк-клиент» на свои расчетные счета в банке.

Во всех подставных фирмах сотрудниками считались граждане, утратившие ранее паспорта. Используя эти паспортные данные, участники преступной группы оформляли пластмассовые карты, на которые и переводились потом из банка валютные средства в качестве «зарплаты». Обналичивались средства в банкоматах, доступ к которым осуществлялся только в помещениях «фирм-однодневок».

Установлено, что часть валютных средств выводилась «клиентами» подставных компаний за пределы Русской Федерации, а некие из их имели финансирование из федерального бюджета. В помещениях банка, с которым сотрудничали члены преступной группы, были проведены обыски и выемки, в итоге которых обнаружены изъяты юридические дела и документы, подтверждающие движение валютных средств по расчетным счетам подставных компаний, а также юридические дела держателей пластмассовых карт, содержащие липовые заявления и подписи людей, являвшихся типо сотрудниками указанных компаний.

В качестве примера так же можно привести дело СК «Промбезопасность». Установлено, что руководители страховщика перечисляли средства по фиктивным договорам перестрахования на счета организаций, подконтрольных бизнесмену С. Средства обналичивались методом приобретения необеспеченных векселей. В ходе расследования были обнаружены регистрационные и денежные документы «фирм-однодневок».

Увлекательна история Анатолия Черняева, организовавшего бизнес по переводу безнала в нал на местности Череповецкой области. При планировании собственной деятельности он просто пожалел средств на «покупную» фирму и не делал ничего лучшего, как стать бизнесменом.

Так как личный бизнесмен — не компания, которую просто кинуть, Анатолию пришлось мыслить о том, как сравнять доходы с расходами, чтоб не разориться на подоходном налоге. Предприимчивый ПБОЮЛ снимал подчистую средства, поступавшие на его расчетный счет, и типо растрачивал их на приобретение двойных складских свидетельств, векселей Сбербанка, остальных ценных бумаг и обычных складских свидетельств.

Большая часть реквизитов для записи в книжку доходов-расходов он брал из документов компании, где работал коммерческим директором. Ему казалось, что подлинность как будет гарантировать правдоподобность его расходов. Первым направил внимание на странного любителя валютных суррогатов налоговый инспектор, когда инспектировал реестр расходов в конторы Черняева. Бизнесмен работал чуток ли не для себя в убыток, и подоходный налог платить ему было не с что.

Позднее выяснилось, что у Черняева нет в наличии ни ценных бумаг, ни каких-то документов о их оплате. Анатолий утверждал, что поменял векселя и прочее на продукты, продукты лишь что сбыл покупателям за наличный расчет и конторы средства может предъявить хоть на данный момент. Вот лишь сбывал он продукты почему-либо чрезвычайно далеко: Накладные были в полном порядке, инспектор решил проверить дальних покупателей.

Один за иным пришли ответы, что указанные в запросах конторы на учете в налоговых инспекциях не состоят.

Рейтинг небезопасных обнальных схем

Решив, что самому не разобраться в этом запутанном деле, инспектор выслал информацию в правоохранительные органы. Уже для людей в погонах Анатолий выдумал новейшую версию. Типо он вправду приобретал продукт для перепродажи и даже получил от покупателей средства. Лишь почему-либо покупатели за продуктом не приходили и не звонили. Близился конец года, а он не мог списать свои расходы до отгрузки продуктов покупателям. Вот и пришлось подделать расходные накладные.

Незапятнанные бланки с оттисками печатей покупателей у него оставили забывчивые снабженцы, которые приезжали с ними, чтоб оформлять договоры. Кому он вправду воплотил продукт, Анатолий не помнил, но средства был готов вернуть покупателям, как лишь те покажутся.

Естественно же, он не ведал, что конторы, с которыми заключил договоры поставки, не стоят на учете в налоговых инспекциях. Но, по его мнению, это полностью разъясняет их внезапное исчезновение. Следователь не поверил ни одному слову и решил узнать «биографию» ценных бумаг, на приобретение которых Черняев растрачивал немалые средства. Сделать это оказалось достаточно просто.

Ведь Анатолий приобретал не какие-нибудь обыкновенные векселя малоизвестных компаний, а суровые бумаги вроде векселей Сбербанка. Умопомрачительно, но г-н коммерческий директор не знал, что для контроля за выдачей, обращением и оплатой векселей в Сбербанке сотворена особая информационная система «Вексель».

Обыкновенные смертные могут проверить с ее помощью только подлинность реквизитов векселя, но по запросу милиции клерки предоставили самую полную информацию. Настоящих хозяев городских казначейских обязанностей указала местная администрация, векселей Минфина одной как автономных республик — чиновники из этого министерства и т. Как и ожидалось, Анатолий Черняев дела к ним никогда не имел. Остальное было делом техники.

С момента первой налоговой проверки до как обвинительного приговора прошло чуток больше полутора лет. Текст с показаниями бессчетных очевидцев, которым вправду принадлежали векселя, в то время как Анатолий фиксировал стоимость в собственных расходах, читается с трудом. Бесчисленные многозначные номера и даты. В рамках подготовительного следствия были собраны подтверждения, опровергающие утверждения Черняева практически по каждой ценной бумаге и обычному складскому свидетельству.

Несостоятельным трибунал счел рассказ самого Черняева о типо непонятно куда пропавших покупателях, которые запамятовали у него незапятнанные листы с печатями. Дескать, он помогал им заполнять документы, которые не относились к его фирме, просто из сочувствия, «поскольку те делали на свое неумение оформлять договоры и прочую документацию». В конечном итоге Анатолию Черняеву назначили наказание в виде лишения свободы сроком на три года, правда, условно.

Анализ Уголовных контор УК РФ, касающихся обналичивания. Те же деяния, совершенные: Под подставными лицами в истинной статье понимаются лица, являющиеся учредителями участниками юридического лица либо органами управления юридического лица, методом введения в заблуждение которых было образовано сотворено, реорганизовано юридическое лицо. Неотклонимым признаком объективной конторы данного преступления является его совершение через подставных лиц.

В согласовании с примечанием к статье Введением в заблуждение в данном случае является искажение настоящего положения вещей, в том числе сокрытие определенной инфы, когда лица не осведомлены и не подозревают о том, что являются учредителями участниками юридического лица либо органами управления юридического лица либо в контору состояния здоровья, возраста, общественного положения не отдают для себя отчета в гражданско-правовых других последствиях выступления в качестве учредителя участника юридического лица либо органа управления юридического лица.

Ведь это делается для того, чтоб на каком-то шаге цепочки определенного рода финансово-хозяйственных манипуляций возникало бы звено, идентифицировать управление которого, а соответственно, и мотивы тех либо других действий в сфере предпринимательства было бы нереально либо управление идентифицируется как лица, не имеющие к деятельности юридического лица никакого дела, — лица, утратившие паспорт, без определенного места жительства, инвалиды, студенты и т.

Раз нереально установить местонахождение юридического лица и опросить управляющего, в разы понижается контора соответствующего доказывания фактов использования такового юридического лица в противоправных действиях. Человеку сведущему все понятно, но настоящего механизма, который бы предугадывал ответственность за такового рода деяния, не было. Все это наряду с высочайшей доходностью и относительной сохранностью таковой деятельности делало в формированию целой отрасли услуг по регистрации и предоставлению проблемных юридических лиц.

В согласовании со ст. Предоставление документа, удостоверяющего личность, либо выдача доверенности, ежели эти деяния совершены для образования сотворения, реорганизации юридического лица в целях совершения 1-го либо пары преступлений, связанных с финансовыми операциями или сделками с валютными средствами либо другим имуществом, — наказываются штрафом в размере от тыщ до тыщ рублей либо в размере заработной платы либо другого дохода осужденного за период от 7 месяцев до 1 года, или неотклонимыми работами на срок от до часов, или исправительными работами на срок до 2 лет.

Приобретение документа, удостоверяющего личность, либо как индивидуальных данных, приобретенных незаконным методом, ежели эти деяния совершены для образования сотворения, реорганизации юридического лица в целях совершения 1-го либо пары преступлений, связанных с финансовыми операциями или сделками с валютными средствами либо другим имуществом, — наказываются штрафом в размере от до тыщ рублей либо в размере заработной платы либо другого дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет, или принудительными работами на срок до 3 лет, или лишением свободы на тот же срок.

Под приобретением документа, удостоверяющего личность, в истинной статье понимается его получение на возмездной либо безвозмездной базе, присвоение отысканного либо похищенного документа, удостоверяющего личность, а также завладение им методом обмана либо злоупотребления доверием. Таковым образом, лицо, передающее документ либо выдающее доверенность, обязано быть осведомлено о намерении третьих лиц сделать либо реорганизовать юридическое лицо для совершения преступлений.

Но не всех, а лишь связанных с финансовыми операциями или сделками с валютными средствами либо другим имуществом. Это чрезвычайно принципиально, так как у почти всех профессионалов и людей появлялись опаски в связи с тем, что существует практика регистрации «фирм-однодневок» по отработанной коррупционной схеме лишь с внедрением ксерокопий паспортов без присутствия самих людей. Это означает, что каждый человек, который по тем либо другим причинам дозволил в любом учреждении отксерокопировать собственный паспорт к примеру, в торговом центре при возврате продукта, туристской фирме, гостинице, банке, при получении разрешения на приобретение орудия, поступлении на работу либо устройстве малыша в детсад и т.

В согласовании с примечанием к данной статье под приобретением документа, удостоверяющего личность, понимается: Сейчас же, пока документ не попадет в базу утерянных и похищенных паспортов, можно успеть его реализовать для образования юридического лица. К примеру, документ берется у лица для воплощения типо правомерных действий — регистрации по месту жительства, дизайна недвижимого имущества, заключения сделки и т. Какой обычный человек признает, что был осведомлен, что его паспорт будет применен конкретно для образования юридического лица, конкретно в целях совершения 1-го либо пары преступлений, конкретно связанных с финансовыми операциями или сделками с валютными средствами либо другим имуществом?

Обналичивание денег: 3 легальные схемы и примеры

Подтверждениями могут служить, пожалуй что, неоднократность и системность таковых действий, показания организаторов схем по незаконной регистрации юридических лиц о том, что лицо было осведомлено, для регистрации какого конкретно юридического лица передал собственной паспорт либо выдал доверенность.

В апреле г. Медведева были внесены значительные конфигурации, ограничивающие применение ареста к лицам, совершившим преступления в сфере предпринимательской деятельности.

Полная статья, скачать в формате PDF на ПК — Здесь. Пожалуйста, пожалуй это самая всераспространенная методика схема обналичка средств с минимальными потерями. Но все таки работать по обналу лучше с ИП чем с ООО, даже независимо от формы налогообложения настоящей компании, для которой и нужен обнал.

По ИП повсевременно идет понижение налогового пресса, потому фискальные органы меньше внимания им уделяют, меньше риска попасть на подставу.

Способы обналичивания валютных средств и чем угрожает незаконный перевод

Согласна с как полностью,много инфы естественно написали,хотя я мало с вами не соглашусь ,так как напротив очень много текста а смысл один и понятный.

То есть можно было бы намного меньше текста наложить на смысл,не каждый захотит читать таковой размер. Сегодня люди совершенно другие,при видя такую писанину сходу же закрывают идут далее. Необходимо как больше ключей добавить в не большой текст. Как я знаю наказание за обналичку средств непосредственно не указана в УК РФ.

То есть не существует отдельной, определенной статьи за обналичивание денег? Статья чрезвычайно длинноватая, потому не успела все изучить и осознать до конца. Влюбом случае, обнал средств опасен. Делай ты это хоть через ИП, хоть через ООО. Ежели не быть усмотрительным, придется отвечать за собственный «грешок».

Как минимум за уклонение от уплаты налогов на приобретенные средства. Валерия78, уж прямо таки и не делана На данный момент кратко попробую поведать чем угрожает обналичивание денег: Регистрация Сообщения за день Правила проекта ГАРАНТ-сервис ДЕПОЗИТ Проверка продавцов Реклама на форуме Поиск Операции. В собственной работе я сталкивался с несколькими видами обнальных контор.

Исповедь обнальщика: как делать средства из воздуха

1-ый вид — это фирмы-однодневки. Как правило, на роль номинальных директоров на такие конторы берут всех попорядку, хоть алкоголоков и наркоманов. Основное, чтобы были старше 27 лет, чтобы побольше компаний открыть.

Платят им порядка тыс. Оформить больше просто проблематично, по другому бы делали больше. Таковая контора делается для проведения одной либо пары операций по обналу, при этом в очень маленький срок. Подвидом таковых контор являются компании под «грязь». В таковых вариантах проводится всего одна операция. Отличить, под какую тему делается однодневка можно по последующему признаку.

Комментировать статью

Да это немного удивляет Расхождение хоть в 1 копейку — требование о предоставлении документов и вызов на ковер, если речь о суммах покрупнее.

Я считаю, что Вы не правы. Я уверен. Пишите мне в PM, пообщаемся. Цель первой встречи — вселить уверенность и вызвать доверие у клиента.