Что такое «Обналичка », картина обнал.

Что такое «Обналичка » .

Схема работы Обналичка с использованием фирмы-«однодневки»

Валерий Мирошников, первый заместитель гендиректора «Агентства по страхованию вкладов» в 2008 году сообщил, что

Все наиболее распространенные теневые операции, такие как обналичивание денег, вывод капитала за рубеж, а также фальсификация отчетности, идут с использованием фирм-однодневок.

Прибегая к обналичке, хозяйствующий субъект заключает договор с фирмой-однодневкой, по которому последняя фиктивно «поставляет» хозяйствующему субъекту несуществующие товары или разнообразные услуги, оказанные только на бумаге. Безналичные денежные средства, перечисленные хозяйствующим субъектом на расчётный счёт фирмы-однодневки, затем снимаются в банке по чеку и за вычетом заранее определённого процента передаются менеджеру или владельцу хозяйствующего субъекта. В большинстве случаев фирмы-«однодневки» используются несколько месяцев, затем организаторы обналички ликвидируют их или просто «бросают». В качестве номинальных владельцев и руководителей таких фирм зачастую выступают лица с алкогольной или наркотической зависимостью, инфантильные, опустившиеся, просто введенные в заблуждение граждане, а порой и умственно-отсталые, например, руководителем одного из недобросовестных банков злоумышленниками был поставлен человек, имевший справку о психической невменяемости.

Пример схемы «обналички» озвученный на телеканале «Вести»:

История российской обналички началась одновременно с тем, как в распадающемся СССР возникли рыночные отношения. Получать деньги наличными хотели все: и поставщики, и партнеры, и бандитские «крыши». Однако обналичку использовали и для увода средств от налогообложения. Самая расхожая схема упрощенно выглядит так: фирма переводит деньги на счет конторы по обналичке за якобы выполненную работу. Например, за некие консультации. Или просто передает в эту контору документы на перевод средств. Контора забирает деньги со счета в банке. Оставляет себе 10 %, остальное отдает заказчику. Всё. Никто никому ничего не должен. Деньги ушли в теневой сектор. Причем в этих схемах активно используется подделка документов. Часто наличные в банках получают по украденным паспортам граждан СНГ, либо приносят ксерокопии. Иностранцев труднее контролировать налоговым органам

Обналичка с участием банка

Зачастую фирмы-«однодневки» для незаконного обналичивания денег предоставляли недобросовестные сотрудники банков или руководство банков, по сообщению «Российской Газеты» почти все закрытые к концу 2000х годов российские банки лишились лицензии именно за незаконное обналичивание денег. В 2004 году Журнал «Форбс» сообщил, что ни для кого не секрет, что многим банкам неплохой доход приносит «обналичка» и прочие «специфические операции», как их в тот период времени называли в «Центробанке». В 2008 году Сергей Иванов прямо указал на наличие недобросовестных банков, назвав часть российских банков «прачечными», также он заявил, что если некоторые из них уйдут, то «воздух чище будет». Закрытие многих коммерческих банков, занимавшихся обналичкой, приводило к «национализации» этого вида криминального бизнеса, например, в 2010 году большинство операторов рынка обналички использовали для получения наличных банки, частично или полностью принадлежащие государству, результатом «национализации» обналички стали начавшиеся аресты в банках с государственным участием

Обналичка с использованием подложных паспортов

Многие фирмы-«однодневки» зарегистрированы по утерянным, украденным или приобретенным тем или иным незаконным способом паспортам, соответственно формальным учредителем, а значит ответственным за неуплату налогов, является лицо, не имеющее отношение к сделке (например, бомж ), тогда как вся сумма сделки распределяется между заказчиком и анонимным исполнителем схемы по обналичиванию денег. Вот что «Российской газете» говорил начальник Департамента экономической безопасности МВД России генерал-лейтенант милиции Сергей Мещеряков в

Проблема в том, что у нас до сих пор нет единой базы данных утерянных и украденных документов. В итоге две трети всех незаконных выдач наличных сегодня происходит на украденные паспорта, в том числе и на умерших людей. Речь об огромных суммах: в одном из уголовных дел фигурировало 7,5 миллиарда рублей.

Информацию о подозрительных фактах регистрации на одно лицо нескольких сотен фирм подтвердили в Счетной палате Российской Федерации:

Последние проверки, которые были проведены счетным ведомством на эффективность законодательства о госрегистрации юридических лиц, видно весьма удивили представителей Счетной палаты. Так было выявлено огромное количество «массовых» регистраторов. Это когда на одно лицо оформлено несколько фирм. В настоящее время дело доходит до того, что один гражданин может иметь сразу около 2 тысяч фирм. Выявлено большое количество фактов подделки нотариально заверенных подписей при создании фирм. Кроме того, аудиторы Счетной палаты получили подтверждения от правоохранительных органов о том, что большое количество фирм регистрируются по поддельным документам. Все это приводит к тому, что казна ежегодно недополучает доходы от уплаты налогов. Проанализировав создавшуюся ситуацию, Счетная палата в целях борьбы с уклонением от уплаты налогов предложила ввести в законодательство понятие «фирма-однодневка» и установить ее признаки.

По утверждению Павла Медведева , члена Комитета ГД по финансовому рынку, махинацию с обналичиванием денег крайне затруднительно сделать без участия «фирмы-однодневки» зарегистрированной по утраченному кем либо паспорту:

В законе о борьбе с отмыванием грязных денег уже 2 года существует (даже больше, чем два) статья, которая обязывает (правда, не известно кого: в законах не называются по имени ни министерства, ни ведомства) составить базу данных плохих паспортов: паспортов украденных, потерянных, паспортов умерших лиц, паспортов, которые не сданы, как положено, украденных бланков паспортов. Для того чтобы осуществить ту махинацию, которую я описывал, обязательно нужно иметь фирму-однодневку.

В этой связи следует заметить, что «фирмы-однодневки» регистрируют не только по украденным паспортам, но и по паспортам не числящимися утерянными, случается, что и с добровольного согласия владельца паспорта, например, в последние годы участились случаи, когда студенты за денежное вознаграждение предоставляли свои паспорта для различных финансовых операций, которые законодатель однозначно трактует как преступление, в частности, выявлен случай, когда на одного учащегося оформлялись несколько десятков «фирм-однодневок», а суммы, проходившие через них, исчислялись миллиардами рублей, акция МВД — «Береги паспорт смолоду», проведенная в крупнейших вузах Москвы сотрудниками Департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ, была направлена на профилактику подобных правонарушен

Обналичка с использованием дебетовых карт

Иногда незаконное обналичивание денежных средств происходит с использованием дебетовых карт . В этом случае безналичные денежные средства, перечисленные хозяйствующим субъектом на расчётный счёт фирмы-«однодневки», переводятся затем на пластиковую карту. В 2008 году начальник процессингового центра «Банка Москвы» Игорь Чучкин подтвердил, что в связи с усилением борьбы с незаконным обналичиванием участились случаи обналичивания денежных средств через действующие дебетовые банковские карты, приобретаемые мошенническим путем у населения и отметил:

Продать кому-то свою дебетовую карту — то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.

Обналичка с использованием платёжных терминалов

Примерно с 2005 года в России стал популярен новый вид обналичивания — через платёжные терминалы. Денежные средства с расчётного счёта фирмы-однодневки перечисляются безналичным путём на расчётный счёт фирмы, занимающейся обслуживанием платёжных терминалов, которая, в свою очередь, передаёт операторам рынка обналички сопоставимую (за вычетом заранее оговоренного процента) сумму наличных, собранных через терминалы у населения. Появлению нового способа способствовало отсутствие чёткой законодательной базы в области торговых автоматов и платёжных терминалов. В реестре сертифицированной контрольно-кассовой техники отсутствовали модели фискальных регистраторов для применения в автоматах. Объём обналички этим способом оценивался в 2007 году в 150 млрд—250 млрд руб. . С 2007 года государство стало активно бороться с данной схемой. Павел Медведев, первый зампред банковского комитета Госдумы, в 2007 году отмечал, что владельцам терминалов самообслуживания даже удалось вытеснить с рынка «обналички» банки, которые за такую услугу берут порядка 11 процентов, а владельцы терминалов — всего 6-7, поскольку платежи через них не облагаются никакой комиссией, в 2009 году он же сказал, что изменения в законодательстве (вступление в силу требования закона об обязательной установке контрольно-кассовой техники на платежные терминалы) все равно оставляют возможность производить неконтролируемые операции по «обналичке». Некоторые специалисты напрямую связывают повышение комиссии за оплату услуг через терминалы с усиливающейся борьбой с незаконным обналичиванием

Обналичка с использованием благотворительных фондов и некоммерческих организаций

Благотворительность, как известно, принято обычно использовать в коммерческих целях. Схема основана на том, что компания делает благотворительный взнос либо перечисляет спонсорскую помощь на счет благотворительной либо общественной организации. Последние, в свою очередь, пускают данные суммы на уставные цели, якобы выдавая целевую помощь членам своих организаций. Однако на самом деле начисляют их на мертвые души, и основная масса обналиченной суммы возвращается ее владельцам черным налом. При этом проверить выдачу денежной помощи всем облагодетельствованным не представляется возможным

Обналичка с использованием оффшорных компаний

В конце 2010 года журнал Forbes сообщил о том, что, по информации полученной от коммерсантов, дипломатическое представительство Латвии в России 1990-х годов способствовало незаконному обналичиванию денег, предоставляя территорию посольства для деятельности различных офшорных компаний, связанных с латвийскими банками.

Смотрите также:

креминал финансы

Комментарии:

Это всё очень серьёзно.

Всё гораздо серьёзнее чем вы думаете..

Ваши предложения vianterr, что надо делать что бы прекратить безобразия и афёры в финасово-экономической сфере?

Выявлять и наказывать людей, которые занимаются такого рода бизнесом.

В идеяле в той или иной степени без участия банков — такого рода деятельнось обойтись не может . А следовательно ужесточить ответственность банков, за не предоставление информации о незаконно деятельности их клиентов ( фирм одно -дневок) .

Если банки будут заинтересованны отслеживать такого рода потоки, то и потоков станет меньше.

Снижение налогового бремени для бизнеса, тоже было бы не лишним.

За черный нал все продашь и купишь Налоговой — наш бизнесменский кукиш! (с)

Когда есть наличность ,то нету проблем .

Чиновников купишь , ментов — без проблем!

И к Мэру всегда на приём попадёшь.

И смело любого в «баню пошлёшь».

Ушёл от налогов. И всё не почём.

А если предъявит? .. То ты не причём!

А если в чиновничье кресле сидишь.

То как же прожить там, без взяток и лжи.

Веть без обналички и взятки не взять,

И очень уж сложно бюджет расхищать.

Зарплата чиновника слишком мала,

Спасет положение только «братва»,

Всегда обналичит поможет с баблом..

Бюджетик полит. А ты — не причём!

Существовала и совершенно законная схема. В 90-х в ходу были товарные векселя. Например «Томскефть» рассчитывалась такими с подрядчиками. Вексель имел отдаленный срок погашения, но по тогдашнему законодательству любой товарный вексель в любое время мог быть обменен на вексель Сбербанка, а вексель Сбербанка в любой момент можно было поменять на наличные.

«махинацию с обналичиванием денег крайне затруднительно сделать без участия «фирмы-однодневки» » — например широко известная фирма «Байкал-инвест», которая была зарегистрирована в здании кафе (больше про эту фирму ничего не известно) и через которую за 10 тысяч рублей (. — именно, за 10 тысяч рублей) были куплены многомиллиардные активы Юкоса. 🙂 Показать пальцем, у кого они (активы) оказались в результате деятельности этой фирмы-однодневки ? 🙂

«Обнали́чка денег или, Обна́л — сленговое название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (Юр. лицами и ИП ), с целью уклонения от уплаты налогов и получения «чёрного нала»» — глупости! Обналичка бывает вполне законной. Я получаю зарплату в кассе моего предприятия НАЛИЧНЫМИ. Т.е. перевожу безнал (на счету предприятия) в нал в моем кармане. Я прихожу в СберБанк и ОБНАЛИЧИВАЮ там его векселя. Это тоже — с целью уклонения от налогов ? 🙂

Согласен! Определение не совсем точное. Всё выглядит вполне законно , когда предоставляются необходимые документы, и платятся налоги, будь то ЗП или хоз. расходы. И всё совсем иначе , когда в качестве отчётности , за полученное бабло налоговой предоставляются потдельные документы ( чека, товарные накладные ), либо документы по Фиктивным договорам .

К примеру: Организация занимающаяся реализацией сельхоз продукции имеет возможность снимать деньги в банке, для закупки продукции у населения. Организации требуется предоставить в банк акты о том, у кого, в каком количестве и на какую сумму были куплены продукты (мясо , шкуры, ягоды, и .т.д.). Всё законно, если деньги потрачены по назначению. Но такого рода схему любят использовать для банального обнала конторы однодневки. Они «Закупают» в огромном количестве «продукцию » у людей из соседних регионов, после чего предоставляют акты с не существующими или украденными паспортными данными людей, которые никогда ничего никому не продавали. Это изначально законная схема получения наличных денег, превращается в абсолютно не законную.

Цель консервативной экономики – внутренний рынок

Цель либеральной экономики – внешний рынок

Народ составляют праведники-специалисты, а не толпа «ням-ням»…

Коенчно, обналичка используется для криминальных целей

НО налоговое бремя с каждым годом всё увеличивается

ЕСН увеличивается с 26% до 34% в 2011(это только пример)

Плюс к этому сотрудник платит 13% подоходного налога

При заявленной зарплате 20000р (на руки) работодатель должен удержать 2988руб. с работника и сам заплаить налоги с зарплаты сотрудника 5977 руб.

Если бы не было налогов сотрудник получил бы 28965 руб.

Вот и получается, что «честный» бизнес становится всё менее конкурентно способен .

Сейчас, конечно, поднимится буря в обсуждениях: как же не платить налоги.

как же поддерживать социальную сферу.

Согласен,налоги платить, конечно, надо

НО когда наловые поступления наглым образом разворовывабтся