Обналичка денежных средств — кому и зачем это нужно, для чего просят обналичить.

Обналичка денежных средств — кому и зачем это нужно

Нашему корреспонденту (не без помощи силовиков, заинтересованных в прекращении деятельности таких нелегальных касс) удалось пообщаться с участником одной из контор по обналичиванию денег.

10 июня 2015, 16:09 10206

Не так давно воронежские сотрудники УФСБ вместе с коллегами из МВД прикрыли в Липецке крупную контору по так называемому «обналу » . Ничего не подозревающие граждане несли в фирму « Городские кассы » деньги за коммунальные услуги. Их наличные поступали не на банковские счета поставщиков услуг, а прямиком шли в карман дельцов по обналичиванию средств.

Нам стало интересно, как работают такие конторы, сколько им платят и как они скрывают свое истинное «лицо ».

Мне позвонили с незнакомого номера, и сказали, что в условленном месте будет ждать человек, которому я могу задать любые интересующие вопросы. А уж как он на них ответит и ответит ли вообще — зависит только от меня. Гарантированно было только одно — этот человек действительно тот, встречи с кем я искал уже недели две.

— Я так понял, ты находишься на нелегальном положении. Как к тебе обращаться?

— Да, мне светиться пока еще нельзя. И телефон, по которому ты договорился о встрече, «левый». Называй меня, скажем, Юрий. Вижу, ты для связи тоже второй телефон носишь, это внушает доверие в данных обстоятельствах. Журналисты сейчас очень интересуют. кого следует.

— Юрий, меня, как далекого от экономики человека, давно интересует, зачем вообще фирмам обналичивать крупные суммы?

— Это уход от контроля. Допустим, у тебя частная фирма. И тебе предлагают пару вагонов, допустим, щебня. Но за налик это будет дешевле, так как поставщику так выгоднее. А тебе втихую его за « налик » разгрузили — и у тебя стройка пошла, и поставщик доволен.

— А поставщику какая выгода? Налогов меньше с оборота?

— Конечно, но не только. Как ты понимаешь, сфер, где рассчитываются наличными, масса. Например, гастарбайтерам, которые банковских карт отродясь у себя в кишлаке не видели, зарплату платить. А мешает 115-й ФЗ. (Федеральный закон, — авт.) Помощь в получении подрядов опять же требует «благодарности». Часто это просто пачки денег в пакетах.

— Типа как одному известному сейчас чиновнику платили?

— Во, во. Никому ж не придет в голову на счет ему перечислять сто или двести миллионов? А «бумагу» еще никто не отменял.

— А снять со счета нужную сумму нельзя?

— Можно, но в определенных пределах. Допустим, тебе нужно завтра десять. ну, понял чего, отдать нужному человеку. А в банке говорят: «Максимум два, а потом счет блокируем на месяц». По закону нельзя на руках «котлеты» иметь. Зарплату перечислить на сотню счетов — это можно, но тогда налог с этого тебе придется оставить в кармане государства. А это при наших оборотах — миллионы лишних трат. Да и срочность дорого стоит — законодательством придумано, что обналичить в текущие сутки можно только 20% от запрашиваемой суммы. А тебе надо всю, причем без идентификации.

— Вот именно. В Липецке контора, которую ты упомянул, делала нагло. Источник наличных — тысячи людей, офисы по всему городу. Мы работаем тише. Существуют подставные фирмы, необязательно офшорные. Кстати, офшорки использовать сейчас вообще перестали. Риск большой — их проверяют в первую очередь. Заключаются фиктивные договора, деньги перетекают со счета на счет, по бумагам выполняется какая-то работа, кто-то получает за это наличные. Этот кто-то — доверенное лицо, — приходит в банк и грамотно снимает деньги.

— А как простачок, можешь даже не бриться (смеется). У тебя на руках доверенность от фирмы, например, «Молоко от дяди Васи». По бумагам она снабдила две столовых продуктами. И теперь за эту поставку забираешь налик. Инкассаторы тебе отгружают, и ты тупо с чемоданом едешь на точку. Никто не подумает, что входящий в здание небритый деревенский мужик несет в чемодане месячную выручку фирмы средней руки. И таких курьеров много, они из разных банков аккумулируют наличные в секретном месте.

— И на точке сразу платят за доставку?

— Нет, не на точке и далеко не сразу. Деньги там просматривают «на вшивость», не меченые ли, потом пересчитывают и пересылают на другую точку, чтобы отлежались. В нормальных конторах таких точек несколько, деньги последовательно проходят через них, физически теряя след. Все участники последовательной цепи не встречаются друг с другом. И уже потом, дней через пять, заказчик получает свой налик, а курьеры — свой гонорар.

— Курьеры по-разному. Некоторые сидят на зарплате, числясь, допустим, бухгалтерами в легальных фирмах. Другие получают небольшую долю в зависимости от суммы перевезенной наличности. Вообще «наваривают» на обнале небольшой процент. У нас, например, от пяти процентов. Может быть и дороже, зависит от того, откуда приходит капитал.

— Это, наверное, зависит еще и от того, насколько надежный партнер?

— Ненадежных в этом бизнесе нет. Но, конечно, проверяем каждого клиента. Главное в этом деле — иметь рекомендацию. Человеку со стороны услуги не окажем ни за какие проценты.

— Какие еще есть меры конспирации в вашем деле?

— Как я уже сказал, проверяем источники денег. И очень жесткий контроль за самими работниками. Каждый из них не знает всей цепи, и поэтому в случае «выпадения» одного звена конкретная операция срывается, но схема остается рабочей. Осечек еще ни разу не было, так как каждый знает: если он проколется, ему сразу. Крышка, в общем.
Есть условные знаки о провале. Подать сигнал можно при телефонном разговоре и даже тогда, когда ничего не говоришь. Если рядом кто-то нежелательный, используем электронику (тут Юрий рассказывает об использовании технических приемов из арсенала спецслужб, эти подробности опускаю, — авт.).

— Прямо «разведрезидентура » какая-то. Я знаком с некоторыми принципами работы по добыванию и защите информации, очень похоже!

— Так, естественно. Крыша-то имеет опыт.

— А вот это уже я говорить не буду. Но опровергну миф о том, что действующие сотрудники силовых структур «крышуют» наш бизнес. Действующие — нет.

— Вычислить такие конторы все равно можно, хотя и очень сложно. Вот та же «Городская касса» существовала как легальная контора и ни от кого не скрывалась. Прием платежей — это не основной их бизнес был (помимо обнала, конечно), давали и микрозаймы. И в Воронеже спокойно работает юрлицо с таким же названием, которое, конечно же, может не иметь никакого отношения к липецкой конторе. А может и иметь.

Если следователь не дурак, то он запрашивает выписки из ЕГРЮЛ, ОГРН и сравнивает. Чаще всего все данные расходятся, тем более, что единой межведомственной федеральной базы не существует. Чтобы увидеть какие-то совпадения в десятой, пятидесятой похожей фирме — надо не одну неделю потратить, вручную вбивая данные в таблицу. И сравнивать.

В принципе, после разговора с этим, с виду вполне интеллигентным, человеком стало ясно: обнальщики не боятся раскрытия. Да, конспирацию никто не отменял. Но пока существует спрос на такие услуги, эти специалисты будут на вес золота. И их в случае опасности всегда спасут, чтобы открыть новую фирму.

Поделиться с друзьями