Короли обнала: 10 банкиров, обналичивших 600 млрд рублей — ЭлитТрейдер, дела по обналичке.

Короли обнала: 10 банкиров, обналичивших 600 млрд рублей

Откройте счет со сниженным депозитом (1000 USD) в Швейцарском банке
Dukascopy.ru

Борьба с обналичкой: как «уменьшить зло до разумного предела»

Замначальника управления Следственного департамента МВД Павел Сычев рассказал Forbes о криминальном бизнесе «обнальщиков»

— Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила о снижении объемов теневого оборота в конце 2013 года. Что показывает ваша статистика по выявлению незаконных операций?

— В последние годы объем денежных средств, выведенных в теневой сектор, увеличивался, и криминогенная обстановка ухудшалась. Проблема находится в поле зрения президента — в декабрьском послании Федеральному Собранию, он призвал избавить нашу финансовую систему от разного рода «отмывочных контор» и так называемых «прачечных». Оперативники уже получили ориентировку на более активное выявление этих преступлений.

По уголовным делам, расследованным МВД только в первом полугодии 2013 года, проходит 145 млрд рублей, обналиченных и незаконно выведенных заграницу. Это неуплаченные налоги, незаконный бизнес, хищения, взятки. Финансовый доход посредников от этих операций составил 8 млрд рублей. Расследовано 89 таких дел с 57 подозреваемыми, при этом 39 дел дошли до суда. Количество дел выросло: в течение 2012 года в производстве находилось 141 дело. Говорить о положительной динамике в снижении теневого оборота как о тенденции пока рано.

— Ваши данные включают и легализацию преступных доходов?

— Борьба с легализацией — это отдельное направление в нашей работе, в год примерно раскрывается до тысячи преступлений. Это немного, так как должно быть зафиксировано сопутствующее преступление и раскрыто незаконное получение дохода — например, уклонение от уплаты налогов или торговля наркотиками. В других странах, например, в США и Франции, это необязательно. Достаточно самого факта незаконных финансовых операций, когда происхождение денежных средств ничем не подтверждено.

— Как устроен незаконный бизнес по обналичиванию денег?

— Схемы по обналичиванию не существуют изолированно. Уважающие себя «обнальные» конторы предлагают клиентам весь спектр финансовых услуг: ведение счетов, вывод денег за рубеж, отмывание и легализацию преступных доходов. Расценки зависят от суммы, времени и пожеланий — получить «черным налом» в России или увезти его за границу. Получение «нала» у крупных оптовиков может стоить порядка 1% от суммы, обратная операция по переводу в «безнал» обходится дороже. Для мелких операций расценки выше, порядка 7% от суммы. Этим бизнесом занимаются сотни «обнальных» организаций. Центры обналичивания в последнее время смещается в регионы. Поставщики наличных денег – рынки и компании с большим объемом наличной выручки, например транспортные и торговые.

— Как выглядит самая популярная схема обналички?

— Основное звено всякой обналички — перевод юридическим лицом денежных средств на фирму-однодневку, ведущую фиктивную деятельность. Таким образом деньги под видом издержек выводят из налогооблагаемой базы. Затем деньги по цепочке проходят еще 2-3 звена. Самый простой и популярный способ — с использованием пластиковых карт. Полученные деньги фирмы-однодневки переводят внутри банка с расчетного счета на лицевые счета граждан, на которых заведены банковские карты. Специально обученные люди за небольшое вознаграждение снимают деньги с карт в банкоматах. Финальный этап — инкассация, когда обналиченные деньги складывают в мешки и передают заказчикам. Именно такая схема действовала в «Мастер-Банке», лицензию которого ЦБ отозвал в конце прошлого года.

— Чем рискуют «обнальщики»?

— Уголовные дела по обналичке мы квалифицируем в основном по статье 172 УК — незаконная банковская деятельность. По сути, «обнальщики» занимаются незаконным кассовым обслуживанием, ведут расчетные счета юридических лиц, проводят инкассацию. Этот перечень операций описан в законе «О банках и банковской деятельности». Если государство лицензию не выдавало, такая деятельность незаконна.

Дела возбуждаем, когда преступники получили доход в крупном и особо крупном размере — то есть от 1,5 млн и от 6 млн рублей. Чтобы получить такой доход, «обнальщики» должны прокачать через фирму-однодневку не менее 30 млн рублей. Максимальное наказание – лишение свободы на срок до семи лет, но по этой статье особенно не сажают. В основном подозреваемые не содержатся под стражей, и осужденные получают условные сроки. Многие из осужденных – это так называемые «стрелочники», просто показания на своих руководителей не дают.

— Финансисты ожидают, что с этого года Следственный департамент МВД и Следственный комитет России будут активнее применять жесткие статьи УК за незаконные финансовые операции. Это реально?

— В Уголовном кодексе есть статья 210, предусматривающая до 20 лет за организацию преступного сообщества. Раньше ее действительно применяли редко, сейчас у нас несколько таких дел. Например, в Тюменской области в суд направлено дело, где подозреваемым вменили это правонарушение. Они создали структуру, занимавшуюся обналичкой, в которой была строгая иерархия и у каждого закреплена своя роль. По экономическим преступлениям это обычная статья для рейдеров, которые заводят свою разведку, контрразведку и финансово-экономическую службу. «Обнальщики» действуют также: создают структурные подразделения, разрабатывают для них планы, координируют действия.

— Планируете модернизировать Уголовный кодекс?

— Это уже происходит. Например, недавно принята «подходящая» для обналички статья 173 УК. Она предусматривает наказание за создание фирм-однодневок – регистрацию юрлиц на подставных лиц, которых вводят в заблуждение или вынуждают совершать эти незаконные действия. Но доказывать тут что-то сложно, и прокуратура неоднократно отменяла постановления о возбуждении дел. Вменяемый человек в своем уме и здравой памяти не может не понимать, что подписывает. Тем не менее статья предусматривает ответственность за передачу документов для незаконной регистрации юридического лица, и практику будем нарабатывать.

МВД также принимает участие в разработке новых поправок к Уголовно-процессуальному Кодексу, которые позволят признавать фирмы-однодневки орудием преступления, арестовывать и конфисковывать их имущество, а также денежные средства, выводимые в теневой оборот. Если эти поправки примут, наказание по экономическим статьям за использование незаконно образованного юридического лица будет более суровым.

Отдельно в ст. 159 УК предлагаем описать хищение бюджетных средств. Сейчас уголовная ответственность за это наступает по статье 159.4 УК РФ, как за преступление небольшой тяжести – с тюремным сроком до 3 лет лишения свободы. Размер украденного чиновниками за последнее время вырос в разы, чаще всего воруют как раз по договорам с фирмами-однодневками — под видом реализации контрактов. Но часто виновным грозит всего лишь условное наказание.

— Как на практике применяется статья о незаконной банковской деятельности?

— Конкретный пример: год назад Главное следственное управление СК по Москве направило в суд дело по обвинению Романа Недялкова в обналичивании и выводе за рубеж денежных средств на общую сумму 40 млрд рублей. Он покупал ценные бумаги за «безнал» и продавал их, а потом через брокера выводил за границу или получал наличными. Все это делал через дистанционное управление банковскими и брокерскими счетами не выходя из дома, отслеживал операции на нескольких мониторах. Недялков получил три с половиной года, из которых год уже отсидел под стражей. Срок немаленький, но и случай неординарный: при задержании он оказал сопротивление и сбил автомашиной оперативника.

— Какие еще каналы, кроме банков и брокерских компаний, используются для незаконных операций?

— Преступники используют для прокачивания денег через фирмы-однодневки не только банки, но и различные системы денежных переводов, а также Почту России. В Санкт-Петербурге в конце прошлого года передали в суд дело об обналичивании более 60 млрд рублей. На этих операциях, как считает следствие, трое подозреваемых, Алексей Зуев, Андрей Коузов и Николай Ревенко получили доход в размере более 1,5 млрд рублей. Они открывали счета в банках Москвы, Санкт-Петербурга и Архангельска на различные юридические лица. Полученные безналичные деньги эти фирмы переводили через Почту России физическим лицам.

Услугами Почты России пользовался и другой «мастер обнала», Сергей Магин, арестованный летом прошлого года. По данным следствия, он причастен к обналичиванию и выводу за рубеж через прибалтийские государства и Кипр денежных средств на общую сумму около 40 млрд рублей в течение пяти лет. Кстати, Магину также вменена организация преступного сообщества по ст. 210 УК: под его руководством действовала преступная группа из 7 банкиров в разных кредитных учреждениях. Счета более ста юридических лиц обслуживались в банке «Аспект», «Военно-промышленном банке», «Интеркапитал-Банке», банке «Окский» и в «Маст-банке».

— В сводках МВД названия банков-фигурантов в делах по обналичке иногда повторяются, но отзыва у них лицензии не происходит. Почему?

— Банк от имени председателя правления только заключает договор на обслуживание расчётных счетов юридических лиц. Если среди них попадаются однодневки, кредитная организация может не знать об этом, а этого недостаточно для возбуждения дела. Говорить о причастности банкиров можно, если в ходе обысков в кабинетах банка мы обнаруживаем документы фирм-однодневок, через которые обналичивались деньги и ключи от системы «банк-клиент». Конечно, банку проще и дешевле самому организовать схему обналичивания и получать всю прибыль, не делиться ею с посторонними, и такое случается. Но чаще обнальные схемы затевают не они, а такие как Недялков. Банк для «обнальщиков» — только инструмент.

— Трудно посчитать, сколько раз с обысками приходили в Мастер-банк. Почему банк закрыли только в ноябре 2013 года?

— Как правило, банк действительно ни при чем, но в случае «Мастер-Банка» это не так. Банк проходил по 14 уголовным делам с 2007 года. Из них 8 связаны с кражами денежных средств и данных кредитных карт, в этих делах банк является потерпевшей стороной. Непосредственно с обналичиванием в банке связано 6 уголовных дел. В самом первом деле расследовано обналичивание 2,5 млрд рублей с июля по сентябрь 2006 года. В результате руководитель одного из отделений банка Дмитрий Андросюк был осужден. Затем дела возбуждались почти каждый год, но до суда дошли только два из них. Надо понимать, что отчетность банка подделывалась, и судить по ней о характере и масштабе сомнительных операций было нельзя.

В какой-то момент информация накопилась и перешла из количества в качество. Пришли с обыском и когда прочесали все, то нашли доказательства — порядка 500 печатей подставных фирм, включая печати службы судебных приставов и уставные документы. Последнее дело расследуется с 2012 года, информацию по нему не разглашаем, так как расследование еще не закончено. Могу только сказать, что у «Мастер-банка» была сеть партнеров, в том числе банков, представляющих собой один холдинг.

— Каким образом владелец «Мастер-Банка» Борис Булочник смог покинуть страну?

— На тот момент у него такая возможность была.

— Подозреваемым он стал позже?

— Как МВД координирует свои действия с Банком России?

— После того как установлены обстоятельства, способствовавшие совершению преступления, мы готовим официальное представление в надзорные органы. Например, председателю Банка России или председателю Нацбанка Дагестана.

Просим, руководствуясь статьей 158 УПК, разобраться в месячный срок. Если нарушения были серьезными, банк не контролировал сомнительные операции по счетам и не соблюдал установленные процедуры, регулятор может отозвать лицензию.

— Это и есть пресловутый черный список с кандидатами на отзыв лицензии?

— Называйте его как угодно, но по заявлениям Банка России во втором полугодии 2012 года возбуждено 46 уголовных дел в отношении руководства различных банков, у некоторых из них лицензии отозваны. В 2013 году цифры были сопоставимые.

— Вы полагаете, что зачистка банковского сектора с отзывом лицензий и более жесткие наказания способны искоренить обналичку?

— Расчет простой: если действия правоохранительных органов и регуляторов заставят «обнальщиков» поднять ставки выше 10%, этим криминальным бизнесом станет невыгодно заниматься. Победить «обнал» нельзя, но можно загнать его в надлежащую нишу, уменьшив зло до разумного предела. Так, например, произошло с рейдерством: корпоративные конфликты при разделе имущества случаются, и всегда будут желающие легко его захватить, но сейчас таких дел значительно меньше, примерно 200 в год.

«Крупные (обнальные) площадки, можно смело сказать, ликвидированы», — отчитался в марте об итогах проведенной зачистки глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Наступление на обнальщиков спецслужбы начали еще пять лет назад, новый поворот кампания по борьбе с обналом получила с приходом Эльвиры Набиуллиной на пост главы ЦБ в прошлом году. Всего за полгода рынок незаконной обналички в банках сократился более чем на треть, заявила она в начале апреля. Прежний глава ЦБ Михаил Игнатьев оценивал весь рынок незаконной обналички в 500 млрд рублей. Нарисованная Банком России картина неидеальна: во-первых, признает Набиуллина, выросли риски использования крупных банков для проведения сомнительных операций, где они менее заметны. Во-вторых, эти операции перетекают в небанковские учреждения и принимают формы, которые не фиксирует мониторинг ЦБ. Быстрая адаптация рынка на зачистку закономерна: в России использование наличных денег в больших объемах это не только способ ухода от налогов и фактор риска легализации преступных доходов. Для бизнеса часто это способ выживания в неблагоприятной экономической, административной и коррупционной среде.

Как работают крупные обнальные площадки и кто за ними стоит — в нашей галерее, в которую попали примеры уголовных дел на сумму более 10 млрд рублей.

Должность: бывший предправления Мастер-банка, совладелец

Сумма: 200 млрд рублей (январь-ноябрь 2013 года)

Способ: Фирмы-однодневки, по версии следствия, перечисляли заемные средства на счета подставных физлиц из числа клиентов Мастер-банка, снимавших деньги в банкоматах в тот же день. По данным следствия, система включала более 200 фирм-однодневок, переводивших средства более чем на 2000 карточных счетов. В день банк обналичивал в среднем 1 млрд рублей за 3-7% от оборота.

Мастер-банк входил в топ-100 крупнейших российских банков и обладал третьей по величине сетью банкоматов из 3500 устройств. Банк был одним из старейших обнальных игроков и занимался этим бизнесом более 10 лет. К ноябрю 2013 года, когда Банк России отозвал у него лицензию, он занимал 40% рынка незаконной обналички. Банк был широко известен благодаря Игорю Путину, двоюродному брату президента, который в 2010 году был вице-президентом Мастер-банка, а затем стал членом совета директоров.

С 2007 года Мастер-банк был фигурантом в шести уголовных делах. Сейчас Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД расследует дело о незаконной банковской деятельности, возбужденное в марте 2012 года. Об этом деле глава Комиссии по пресечению незаконных финансовых операций Виктор Зубков сразу же доложил президенту Владимиру Путину.

Должность: бывший председатель ТСЖ «Панорама»

Сумма: 40 млрд рублей (2008-2013 годы)

Способ: По данным следствия, группа Магина сначала переводила средства клиентов на расчетные счета фирм-однодневок по поддельным договорам за несуществующие товары и неоказанные услуги. Далее фирмы переводили их через «Почту России» потребителям — физлицам, сдававшим наличные организаторам обнальной схемы. Группа работала с наличными деньгами, проходившими через рынок «Москва» в Люблино, поэтому стоимость услуг была невысока — 2% от оборота.

Группа также оказывала услуги по выводу денег за границу через прибалтийские банки. Деньги перечисляли по поддельным договорам на поставку импортных товаров или услуг за границей, например на фиктивный фрахт сухогрузов. Дальнейшая легализация происходила через покупку недвижимости в Испании, Италии, Австрии, Македонии и на Кипре, цены на которую были кратно завышены.

Магин был арестован в июле 2013 года, вместе с ним по делу о незаконной банковской деятельности проходят финансист группы Вадим Рыбальченко, ответственный за легализацию Максим Москалев и совладелец нескольких банков Дмитрий Аграмаков (Маст-Банк, Интеркапиталбанк и «Окский»). В схемах по обналичиванию и выводу денежных средств Магин, по версии следствия, задействовал более 100 юридических и 400 физических лиц.

Должность: депутат Левашинского района Дагестана (партия «Единая Россия»)

Сумма: 100 млрд рублей (2005-2012 годы)

Способ: По данным следствия, Гасанов руководил группой финансистов, создававшей фирмы-однодневки в Дагестане. Клиенты из диаспоры в Москве, Подмосковье и Ставрополе переводили им деньги по липовым договорам. Фирмы обналичивали деньги в республике, после этого деньги авиарейсом в виде наличных возвращались заказчикам.

Курьерскую работу выполняли сотрудники частного охранного предприятия «Карат-1», передвигавшиеся на бронемашинах. Тюки с деньгами они оформляли как печатную продукцию. Расчетно-кассовый центр располагался в подмосковных Химках.

Дело о дагестанской обналичке было возбуждено еще в мае 2012 года. С момента возбуждения уголовного дела ЦБ отозвал лицензии у 11 дагестанских банков. В марте 2014 года, за несколько дней до появления в деле нового фигуранта — депутата Гасанова, ЦБ отозвал лицензию у очередной дагестанской кредитной организации – банка «Дагестан», вовлеченного в проведение сомнительных операций.

Должность: бывший гендиректор ООО «Дизайн Интерьер»

Статус: приговорен к 3,5 годам колонии общего режима

Сумма: 11,4 млрд рублей (январь-декабрь 2012 года)

Способ: На первом этапе нелегальные банкиры под руководством Горбачева перечисляли денежные средства фирмам-однодневкам по фиктивным договорам за непоставленные товары и неоказанные услуги. В этом ему помогали бывший гендиректор завода по переработке пластика «Полимер-Про» Филипп Золкин, а также его сотрудница Ольга Черникова. За свои услуги Горбачев удерживал комиссию в размере 2,1%, его доход составил 95 млн рублей.

Фирмы-однодневки переводили деньги через «Почту России» безработным Николаю Сметневу-Коркину и Анатолию Простякову, которые получали их наличными. Фирмы делали переводы по договору с «Почтой России» с использованием электронной цифровой подписи каждые полчаса суммами по 250 000 рублей. Переводы обрабатывала участница группы – сотрудница 170-го отделения «Почты России» на Кутузовском проспекте Людмила Богачева.

О подозрительных операциях сотрудницы «Почты России» стало известно правоохранительным органам, в декабре 2012 года группу задержали. Горбачев был осужден в феврале 2014-го, следствие в отношении участников группы продолжается.

Должность: бывший менеджер обменного пункта банка «Риком»

Статус: приговорен к 3,5 годам колонии общего режима

Сумма: 40 млрд рублей (февраль-октябрь 2011 года)

Способ: Клиенты Недялкова — серые импортеры и бюджетные учреждения — переводили средства фирмам-однодневкам за товары и услуги по липовым договорам, включавшим НДС. Оттуда средства, уже не облагаемые НДС, поступали на брокерские счета подконтрольных Недялкову инвесткомпаний. Через них он покупал акции «голубых фишек», а затем либо продавал их и обналичивал средства, либо переуступал их своим офшорным компаниям, переводившим выручку в прибалтийские банки. Эти услуги обходились клиентам в 3-8% от суммы сделки.

Силовики задержали Недялкова в ноябре 2011 года. Следствие инкриминировало преступной группе под его руководством обналичивание и вывод из страны более 100 млрд рублей, включая 15 млрд рублей неуплаченного НДС, на чем он лично заработал 1 млрд рублей, используя более сотни фирм-однодневок. До обвинительного приговора дошла сумма в 40 млрд рублей, личный доход от операций с которыми составил 8,7 млн рублей.

Недялков уже был ранее судим за подделку ценных бумаг (2005 год) и незаконный вывод денежных средств за рубеж (2011 год).

Должность: нелегальный банкир

Статус: приговорен к трем годам условно с испытательным сроком пять лет (2014 год)

Сумма: 60 млрд рублей (январь 2009-го — декабрь 2010 года)

Способ: Безналичные деньги перечислялись на счета фирм-однодневок в банках Санкт-Петербурга, Москвы и Архангельска. Оттуда по договорам с региональным УФПС обнальщики переводили деньги через систему «Киберденьги» «Почты России». Адресатами были люди асоциального образа жизни, за них по доверенности наличные деньги получали участники незаконной схемы.

Стоимость почтового перевода невелика: для суммы до 500 000 рублей она составляет 250 рублей плюс 1,5% от суммы перевода (ранее 1%). Доход группы нелегальных банкиров за пару лет составил 1,5 млрд рублей.

Вместе с Александром Зуевым условные сроки получили другие участники группы — Андрей Коузов и Николай Ревенко. «Почту России» привлекли к административной ответственности: Росфинмониторинг оштрафовал предприятие на 50 000 рублей.

Должность: бывший предправления Роскомветеранбанка

Статус: приговорен к 3,5 годам колонии общего режима (2009 год)

Сумма: 54 млрд рублей (ноябрь 2005-го – январь 2006 года)

Способ: Банк покупал валютные векселя у фирм-однодневок, потом переоформлял их на подставных физлиц, которые получали по этим векселям наличные деньги через кассу. После одной из таких сделок в ноябре 2005-го на сумму $133 млн ЦБ запретил банку проведение валютообменных операций. Тем не менее банк продолжил выдачу наличной валюты. В январе 2006 года ЦБ отозвал лицензию Роскомветеранбанка, уличив его в обналичивании 35 млрд рублей.

По данным следствия, Роскомветеранбанк выдал за пару месяцев почти $2 млрд (54 млрд рублей). В это же время Глушнев вывел из банка 56 млн рублей, выдав 11 заведомо невозвратных кредитов. Арбитражный суд, рассмотрев дело о банкротстве банка, обязал Глушнева выплатить Агентству по страхованию вкладов 8,5 млн рублей в рамках субсидиарной ответственности. Глушнев признал свою вину, выплатил деньги АСВ и находился под подпиской о невыезде. Однако впоследствии он скрылся и при объявлении приговора не присутствовал. За его поимку было объявлено вознаграждение.

Дело Роскомветеранбанка использовал для своей защиты осужденный за убийство первого зампреда ЦБ Андрея Козлова банкир Алексей Френкель. В начале 2007 года газета «Коммерсантъ» опубликовала несколько открытых писем, в которых Френкель обвинил представителей ЦБ в неэффективной борьбе с обналичиванием и коррупции. Роскомветеранбанк, писал он, давно был в разработке у спецслужб: еще в мае 2005 года департамент экономической безопасности МВД РФ изъял у него 97 млн рублей неучтенной наличности.

Должность: бывший предправления НЭП-банка

Статус: приговорен к 7 годам лишения свободы и штрафу 1 млн рублей

Сумма: 62 млрд рублей (май-сентябрь 2004 года)

Способ: Безналичные деньги поступали в фирмы-однодневки, которые перечисляли их благотворительным фондам и некоммерческим организациям, зарегистрированным на утерянный паспорт. После этого фонд снимал деньги по поддельным чекам. Такая схема позволяла обходить запрет юридическим лицам на использование при расчетах наличных сумм свыше 60 000 рублей, при этом фонды могли не уплачивать НДС. Ежедневно через «НЭП Банк» проходило 200-800 млн рублей. За услуги банк получал 2% от оборота.

Фирмы-однодневки работали через подконтрольные Сокальскому структуры: НЭП-банк, а также банки, где, по мнению следователей, он был теневым владельцем — АКБ «Родник», АКА-Банк и УКБ «Центурион». В НЭП-банке официально работали всего пять человек, организация практически не занималась другими операциями, кроме обналичивания. Расчетно-кассовый центр располагался на территории оборонного предприятия, где банкиры хранили наличку в мешках. Лицензия НЭП-банка была отозвана в конце 2004 года.

Когда один из банков попадал в поле зрения регулятора, Сокальский выводил оставшиеся активы в офшоры и покупал очередной банк с лицензией по цене порядка $1 млн, всего в деле фигурировало 8 банков. Некоторые из них по объему обналичивания порой обгоняли Сбербанк, говорил первый зампред ЦБ Андрей Козлов, который активно боролся с обнальщиками и был убит за профессиональную деятельность в 2006 году.

Сокальского задержали в марте 2007 года в Арбитражном суде Москвы, куда он устроился секретарем. Его осудили на 7 лет лишения свободы, но после 3 лет заключения в 2010 году освободили в связи со смягчением уголовного законодательства по «экономическим» статьям. Следствие вменяло ему обналичивание средств в разных валютах на общую сумму $12 млрд в течение нескольких лет. В конечном итоге сумма была снижена до 62 млрд рублей, за обналичивание которых он лично получил 12 млн рублей.

Организатором схемы с участием банков Сокальского пресс-служба Департамента экономической безопасности МВД в 2006 году называла Джумбера Элбакидзе. Криминальный авторитет, известный как «Джуба», финансист крупнейших «воров в законе», был заочно арестован и объявлен в международный розыск. После этого его место мог занять финансист Евгений Двоскин, писала газета «Коммерсант» в 2008 году, ссылаясь на оперативные данные МВД. Двоскин был фигурантом десятков уголовных дел в России и США, по распоряжению Следственного комитета РФ на него распространено действие программы защиты свидетелей.

Должность: бывшая предправления банка «Нефтяной»

Статус: приговорена к 3,5 годам колонии общего режима (2008 год)

Сумма: 13 млрд рублей (2002-2003 годы)

Способ: Топ-менеджеры банка «Нефтяной» использовали для обналичивания десятки фирм-однодневок, получавших деньги по фиктивным договорам. Руководителями фирм значились люди, которые не знали об этом. По указанию топ-менеджеров бухгалтерия выдавала деньги однодневкам, не спрашивая кассовых чеков.

Процесс обналичивания был автоматизирован, документация и серверы хранились в подвальном помещении банка. В течение двух лет банкиры провели сомнительные операции на 400 млрд рублей и $300 млн. Кроме того, они незаконно обналичили 13 млрд рублей, получив доход в 163 млн рублей.

Генпрокуратура возбудила дело в отношении руководителей «Нефтяного» в феврале 2005 года, тогда же они покинули банк. Через год Банк России отозвал у банка лицензию. Еще через два года его руководители были осуждены: предправления банка Яна Макарова и начальник отдела векселей Вера Гаврилова приговорены к 3,5 годам заключения. Зампред правления Станислав Просолов — к 4 годам, а зампреды Андрей Салимов, Марина Борисова и главбух Наталья Фролова получили сроки по 5 лет. Бывший владелец банка Игорь Линшиц был подозреваемым, но в 2010 году дело в отношении него было прекращено.

Глава совета директоров банка «Нефтяной», один из руководителей партии СПС Борис Немцов связывал давление на банк с оппозиционной деятельностью экс-премьера Михаила Касьянова, которого спонсировал Линшиц.

Должность: бывший предправления ВИП-Банка

Статус: приговорен к 19 годам колонии строгого режима за убийство (2014 год)

Сумма: 38 млрд рублей (май 2005-го — ноябрь 2006 года)

Способ: Контролируемые Френкелем банки выдавали наличные юридическим лицам по поддельным документам на благовидные цели. Например, закупку сельхозпродукции, что не должно было вызывать подозрений, так как мелкие частные хозяйства использовали в обороте в основном наличные деньги. Необычным при этом был размер выданных средств. Например, ИнтеРУС-Банк с активами 200 млн рублей в течение нескольких месяцев до отзыва лицензии в августе 2005 года выдал аграриям 36 млрд рублей, $67 млн и €6 млн. По расчетам газеты «Ведомости», это была четверть зернового рынка страны и 8% мясного, не заметить таких вливаний в отрасли не могли.

Спустя год ЦБ отозвал лицензии еще у двух банков Френкеля: у ВИП-Банка — в июне, у «Европроминвеста» — в ноябре 2006-го. По данным ЦБ, «Европроминвест» с середины 2005 года обналичил 38 млрд рублей – ту же сумму, что и ИнтеРУС-Банк.
Сам Френкель признавал своим только ВИП-Банк, из-за отзыва лицензии которого судился с ЦБ.

В сентябре 2006 года киллеры убили первого зампреда ЦБ Андрея Козлова, боровшегося с отмывочными банками. В январе 2007-го Френкеля задержали как предполагаемого заказчика убийства, за что спустя два года он был приговорен к 19 годам лишения свободы. Непосредственный исполнитель Алексей Половинкин приговорен к пожизненному заключению, его соучастник Максим Прогряда — к 24 годам лишения свободы.

В деле об убийстве содержатся прослушки разговоров криминального авторитета, короля обнала Джумбера Элбакидзе («Джуба»), в том числе с самим Френкелем. Из них следует, что при непосредственном участии Козлова было закрыто три обнальных банка Френкеля, среди которых «Европроминвест».