Сроки легализация 115 фз

Сроки легализация 115 фз

Подскажите пожалуйста на какие органы возложен контроль за СМИ а так же за защитой информации?

ВЭД. Может ли организация при покупке товара за границей не возить его в Россию, а сразу отправить в другую страну?

Если товар не предполагается использовать на территории РФ, тогда зачем его завозить в РФ? Иначе придется напрасно заплатить таможенную пошлину и НДС. Либо через территорию РФ транзитом, либо напрямую от производителя покупателю. А через вас все финансовые операции. Можно по договору комиссии, где вашей прибылью будет комиссионные за осуществленную сделку. С них вы и заплатите налог.

4 В ст. 7 Закона 115-ФЗ установлен общий срок предоставления сведений в уполномоченный орган об операциях с денежнымиВнести в Федеральный закон 115-ФЗ от 7 августа 2001 года О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных.

Купить что-то более чем за 600000 рублей,и нужно теперь налог с этой покупки платить или что?

Да, закон о противодействии отмывания доходов полученных преступным путем.
Согласно нему служба фин. мониторинга и налоговая будут очень интересоваться всеми крупными сделками и будут просить тебя подтвердить что деньги на эту сделку ты получил законно (белая ЗП, кредит, пенсия бабушки и дедушки с 1917го года, одолжил у друзей, и т.д.)
И существует этот закон уже довольно давно.

Легализация отмывание доходов, полученных преступным путем, придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжениюУказанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. п. 4 в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ .

Контролируется не только сумма, но и характер операций с ней. вот, что контролируется (извлечениея из закона) :
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа). операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории). которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам) :
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад). открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада). открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) ;
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспро

Юридический вопрос

Бух. баланс не является коммерческой тайной, так что подобную отговорку банк не примет

Формы бланков в целях выполнения требований ФЗ от 07.08.2001г. 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма .Сроки проведения операций.

Статья 6. Предоставление информации, составляющей коммерческую тайну
1. Обладатель информации, составляющей коммерческую тайну, по мотивированному требованию органа государственной власти, иного государственного органа, органа местного самоуправления предоставляет им на безвозмездной основе информацию, составляющую коммерческую тайну. Мотивированное требование должно быть подписано уполномоченным должностным лицом, содержать указание цели и правового основания затребования информации, составляющей коммерческую тайну, и срок предоставления этой информации, если иное не установлено федеральными законами.

Договор займа

Напиши в поисковике договор займа и найдеш

К мерам, направленным на противодействие легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся вУказанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. в ред. Фед. закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ .

Договора беспроцентного займа и безвозмездного пользования запрещено заключать коммерческой организации в отношении руководителей и учредителей ст. 690 ГК РФ.

1.сделайте хотя бы 1% по договору займа (Анализ ст. 128 ГК РФ позволяет определить, что под вещами понимаются: объекты материального мира, деньги, ценные бумаги.
2.сумму не более 25% от материальных активов (если больше, то по решению учредителей)

АО приняло решение о выкупе акций у акционеров и поставило перед фактом владельцев акций

«Закон о рынке ЦБ»

Кодекс законов о труде Украины Статья 115. Сроки выплаты заработной платы. Статья 115 с изменениями, внесенными Указом ПВР N от 29.07.81 Законом N от 05.07.95, в редакции Закона N от 10.09.96 с изменениями, внесенными Законом N 2559-VI от 23.09.2010 .

Банк прислал письмо за разьяснением

Нет. У нас нет свободы. За каждую копейку должны отчитываться.

7 августа 2001 года N 115-ФЗ. Российская федерация. Федеральный закон.легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированиемУказанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. п. 4 в ред.

Игнорируйте ответ и все. Если банк нарушает сроки переводов — привлекайте его к ответственности.

Договор займа пришлите им и все. Требовать инф-ю они могут. Даже должны. Обычно они пишут, что ссылаются на закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Все наоборот.
Есть целый закон, в котором написано почему они должны этим интересоваться, и как именно они обязаны это делать: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Согласно данному закону организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Не хотите давать документы или пояснения — Ваше дело, но Вам могут отказать в исполнении Ваших расчетных документов.

Беспроценотный займ ООО у ген.директора. Можно ли получить заем и не отдавая взять еще несколько займов и как оформить.

Хоть 25 беспроцентных займов.

Мы подали жалобу в арбитражный суд, -проиграли, -судья дословно сказала что формально компания могла нарушить фз 115. Отмывка и легализация, финансирование терроризма.

Согласно пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» подлежит контролю выдача или получение беспроцентного займа в сумме, равной или превышающей 600 000 руб. либо в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб. юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями.
В соответствии с пп. 10 п. 1 ст. 251 Налогового кодекса РФ денежные средства, полученные по договорам займа, а также средства, поступившие в счет погашения таких заимствований, не учитываются при определении налоговой базы по налогу на прибыль.
На основании ст. 41 НК РФ доход в виде экономической выгоды возникает в случае возможности ее оценки в соответствии с гл. 23 и 25 НК РФ. Глава 25 НК РФ не содержит порядка определения материальной выгоды и ее оценки при получении беспроцентного займа.
Следовательно, у организации при получении беспроцентного займа доход в виде материальной выгоды не возникает.

Составляете договор займа и акт к нему о внесении денег в кассу, а срок возврата указываете побольше, можете несколько договоров

Разъясните, пожалуйста, простым языком. запуталась

Комментарий к статье 15.27 коап
1. Отношения граждан РФ, иностранных граждан и постоянно проживающих в РФ лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории РФ за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (в ред. Федерального закона от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ) .
В соответствии с международными договорами РФ действие указанного Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов РФ. Статья 3 рассматриваемого Федерального закона следующим образом определяет понятия комментируемой статьи КоАП:
доходы, полученные преступным путем, — денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК, ответственность по которым установлена указанными статьями;
операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемому на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ;
внутренний контроль — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. от 7 августа 2008 года 115-ФЗ. О противодействии легализации отмыванию .Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. п. 4 в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ .

Здравствуйте, дамы и господа! Вопрос внутри.

Можно, но обратите внимание, что Федеральным законом от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ).

Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем.Сроки Цена Качество.

Вопрос про покупку квартиры.

При покупке квартиры — Вы не должны предоставлять отчет о своих средствах. Так как нашими законами предусмотрено, что все декларации гражданами о сових доходах подаются в срок до 30 апреля каждого года. Это распространяется на предпринимателей. А если Вы работает по трудовому договору — за Вас отчитывается Ваша фирма.
Есть положительный момент при покупке квартиры (если вы покупаете её впервые). то Вам даже налоговая должна вернуть 13% от 1 млн. руб. то есть 130 000 руб, если такая сумма НДФЛ была с ВАс удежана за текущий год.

Федеральным законом от 7 августа 2001 г. 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, иУказанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. п. 4 в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ .

Глрвное не продавать квартиру раньше, чем проидет 3 года. а то 13% процентов придется заплатить государству. а по прошествии 3 лет- пожалуиста

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
пп. 1.1. ч. 4 ст. 6 Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.

Гема Холдинг. Есть здесь кто там работает/работал?

Я там не работала, не работаю и работать не пошла бы. Пример, такая вакансия: Должность: Заместителя начальника Отдела валютных операций.
Опыт работы в аналогичной должности: от 1 года. Желательно знание письменного английского языка. Требования к кандидатам:
Образование: высшее экономическое образование Пол: муж. /жен.
Возраст: 25-50л Знание ПК: Прописка: Москва/МО
Обязанности: проведение расчетов с клиентами (юридические и физические лица) в иностранной валюте, осуществление контроля над валютными операциями, формирование отчетности по операциям в иностранной валюте, внутренний контроль в рамках Закона № 115-ФЗ (легализация) .
Условия работы: Оформление: по ТК, оплачиваемые больничные листы, отпуск. Место работы: Аминьевское шоссе (ст. м. Кунцевская)
График работы: 5/2,с 9 до 18 З/П: на исп. срок (3 мес. ) 34 000 руб. далее 37 500 руб. Контакт: Колосова Ольга, т. /ф. 783-08-64, [email protected]
Зарплата мизерная для таких требований, место работы не удобное, требования ТК указаны, как достижения компании (оплата больничных, отпуск). В мелких предприятиях главбуху платят больше, а работа проще.

Закон. от 07 Августа 2001 г. N 115-ФЗ. О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА принят ГД ФС РФ 13.07.2001 .

Отказались принять оплату по кредиту, из-за того что паспорт постиран.

А у тебя\ что — в договоре прописано что только ты можешь гасить кредит?
подать то можешь. только толку.

Вопросы применения к микрофинансовым организациям Федерального закона 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с последними изменениями от 28 июля 2004 г.

В соответствии со 115 ФЗ Банк при получении платежа должен идентифицировать плательщика, если это не удалось — он обязан отказать о в проведении платежа.
Т. к. ваш паспорт постиран — то он считается недействительным, в соответствии с законодательством РФ. По недействительному паспорту идентифицировать плательщика не представляется возможным. Значит Банк действовал в рамках закона и обращаться в суд бессмысленно, тем более суд в добавок назначит Вам штраф и обяжет поменять паспорт (это останется на усмотрение суда и входит в его компетенцию) .
Из Вашей ситуации есть выход:
1) вносить деньги можно от иного лица или через интернет-банкинг;
2) Вам придется поменять паспорт

Причем тут паспорт к гашению кредита? если б тыего взять хотел-то да не вопрос могут отказать если им чтото там покажется нечетким, но оплата кредита? что за маразм

А попросить друга сделать перевод на ваш кредитный счет? Это как? Сложно?

Подать в суд можно — это Ваше право. Возможно, суд даже займёт Вашу сторону.
Но! В ходе процесса вскроется тот факт, что Ваш паспорт постиран. То есть выявится правонарушение, которое выделится в отдельное производство.

Как Центральный Банк с отмыванием денег борется? Вы читали эту статью?

Центральный банк боретца с отмыванием простым дедовским способом. незря он рядом с сандунами

О вопросах применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступнымВместе с тем, в том случае, если сведения о сделке с недвижимым имуществом были получены организацией по истечении срока.

Согласна полностью. Дело Сфабриковано.

Вот в чём я ровным счётом ничего не понимаю, так это в банковском деле Относительно Френкеля я руководствуюсь всего лишь интуицией и абсолютным недоверием к «басманному правосудию. «

О какой борьбе с коррупцией, о борьбе с отмыванием денег, может идти речь, если организатор коррупции в стране сам ПУТИН.
Не нужно иметь семи пядей во лбу, что бы это понять.
Все эти правительственные головы в телеящике, СТЁБ НАД НАРОДОМ,
над лоховатыми простаками, привыкшими за долгие годы «СОВДЕПА» верить
телеящику.
Бог даст, Европейский Суд в Страсбурге разберётся и обяжет воровских вонючек кремлёвских выпустить Френкеля!

Все просто: если что-то запрещено, — значит этим уже кто-то занимается.

ЦБ в сложной ситуации
если он активно начнет бороться — там всех поснимают
как всегда нашли козла отпущения

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ О противодействии легализацииЕсли же вычислить срок, на который заключается договор аренды, невозможно, то сообщение должно быть направлено в установленном законом порядке.

Продолжается борьба с НЭПом за социалистический способ хозяйствования.

Опять господа передёргиваем факты. Существуют сотни способов изъятия
государственных средств. Ну, прямо ликбез какой-то. Ребята, или вы действительно придуриваетесь? Выделили «безналом» энную сумму, ну, скажем, тем же несчастным пенсионерам на лекарства. А кое кому надо срочно кусок урвать — на уже десятую дачу не хватает. Я не буду разводить бодягу, как всё это проводиться через посреднические конторы, финал прост, как танк. Я говорю своему другу-банкиру Феде (он может и не друг, но крепко сидит у меня на крючке) — Федя, такая-то сумма за труды остаётся тебе, а остальное завтра, скажем, часиков в 12 вот в эту сумку.
Не хватит всего интернета, если перечислять все комбинейшены для отмыва казённых и не казённых, и даже благотворительных средств.
Бедные господа банкиры, а они этого знать не знают и ведать не ведают,
до того честные, что последние штаны с заплатами донашивают.

Как всегда народу нужно показать, какая идет борьба с коррупцией. При чем здесь последние штаны? Главное найти стрелочника! Где искать? А там где есть не согласные и порядочные. А не винный человек после страдает. Это старо как мир! И не справедливо.

ЦБ -это сборище тухлых бесов, постоянно пытающихся обмануть людей, воруя и делая свои грязные дела

Стас. иаленькая поправка к твоему ответу. развить видимость кипучей деятельности вокруг какого либо дела. и чем больше мутят воду тем крупней рыбы.
а насчет цб. так ето ж ясно как ожий день. им сказали :
— либо он, либо вы. и добавили ФАС

Полномочия прокурора по надзору за исполнением федерального закона О противодействии легализации отмывания доходовПонятие длящегося и продолжаемого правонарушения по КоАП РФ особенности исчисления срока давности по таким правонарушениям .

Почитайте Достоевского «Бесы» .Там и рецепт есть для преступной власти, как подмять всех и порядочных и не очень. под свой контроль в шайку и всех повязать. Чтобы порядочные не выпендривались, и были тож на крючке.
Но некоторые, понятно, постарались не прогнуться и выйти из круга. На тех и обрушивается множество состряпанных на скорую руку ложных уголовных дел. Это отлично умеют делать гэбэшники. Как и превращение судов в «тройки» 37-года», с «фанерой»- послушными присяжными заседателями. Как они оправдали когда-то убийцу таджикской девочки!
да просто нонсенс и абсурд — эти суды гэбэшные!
Поэтому верю что истинной причиной суда над Алексеем Френкелем и было его желание выступить в СМИ с обвинениями в коррупции в адрес чиновников ЦБ и с критикой политики банковского регулирования при отзыве лицензий у банков.

Борьба с коррупцией у нас — это борьба пчел против мёда! А Френкелю я верю во всем, кроме одного — что он не заказывал Козлова.

Господа юристы, помогите!

Счет можно открыть в любом банке, противопаказаний нет ни в одном законе

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. 115-ФЗ. Глава III.При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем или с финансированием терроризма.

Обратитесь с жалобой ЦБ РФ.

Смени ник а то если прочитать с права на лево сразу все ясно 🙂

Нет такого закона. может проблема в банке, может его скоро закроют, может он банкрот, что у него даже не осталось сберегательных книжек

У банка есть свои положения и правила, возможно они вс проверяли по своей службе безопастности, а те нашли у вс какие то косяки

Есть Банковское положение, где сказано что банк в праве отказать в открытие счета как физическим так и юридическим лицам, не давая никаких обьяснений, но и не должны разглашать или распространять сведения об этих клиентах.

При этом Федеральный закон не устанавливает срок, в течение которого кредитные организации обязаны завершить выявление РПДЛ средиОбобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию.

Так не должно быть. обратись с жалобой. и не отступай пока не добьешься справедливости.

По закону банк имеет право отказаться заключить договор об открытии счета или вклада только в трех случаях: если потенциальный клиент не зарегистрирован по заявленному адресу, не предоставляет документов, необходимых для его идентификации, либо входит в перечень лиц, подозреваемых в терроризме

Нет смысла из-за отказа переживать. Если деньги целы, то откройте счёт в другом банке. А вообще оснований для отказа быть не должно.

Да в ФЗ не сказано «что банк в праве отказать без обьяснения причин»,но там так же и не прописано что он невправе. в таких случаях фин. организации руководствуются внутренними поожениями.

Счет можно открыть в любом банке, противопаказаний нет ни в одном законе
СОГЛАСЕН И ДОБАВЛЮ, что НДС составляет 18%, и ещё. чтоб открыть книжку, нужно внести определённую сумму денег.

Положение регулирует состав, порядок и сроки обязательного раскрытия информации акционерным обществом, раскрытия информацииФедеральный закон от 7 августа 2001 года 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Хорошо посмотрив ФЗ

Да. что то не так в этом банке.
Поэтому и не стоит там открывать счет.

Вообще первый раз такое встречаю.
А какие мотивы отказа, чем-то ведь мотивируют!
Не в интересах банка отказывать себе в удовольствии приобрести еще одного клиента, отказ скорее всего имеет почву и достаточно весомую!
Без объяснения причин не бывает, разве что Вы требовали открыть счет не в банке. -0

С одной стороны конечно публичный договор. предполагает безусловное принятие оферты на указанных в ней условиях, а с другой стороны, почему нет? Если вы не согласны с каким либо условием, соответственно сделки не будет. В любом случае решает со стороны банка — уполномоченное лицо. У него права — предоставленные банком.

Гражданский кодекс Российской Федерации
Статья 846. Заключение договора банковского счета
Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией). за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.
При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.
Налоговый кодекс Российской Федерации
Статья 76. Приостановление операций по счетам в банках организаций и индивидуальных предпринимателей
12. При наличии решения о приостановлении операций по счетам организации банк не вправе открывать этой организации новые счета.
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
5. Кредитным организациям запрещается:
открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад). либо его представителя;
устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
5.1. Кредитные организации обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Вообще-то нигде не написано, что банк обязан объяснять причины отказа

Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с изменениями от 25 июля, 30 октября 2002 г. 28 июля 2004 г.

Добрый день лана! банки могут отказать в открытии счета это точно. в моей практике было два таких случая, в одном отказали из за левого адреса, хотя он далеко не левый просто мы там не сидим. а служба безопасности пробила и отказали нам. а второй запросил массу документов, а также подтвердил что с этого года действуют новые положение (внутренние ЦБ РФ) нам конечно же эти пололжение никто не показывает. на основании их банки долше могут рассмотривать заявление на открытие счета а также запрашивать дополнительные документы. советую обратиться в другой банк, если нужна будет помощь обращайся.:)))

Вышли ли поправки в уголовном кодексе

Депутаты Госдумы приняли в первом чтении очередную серию поправок, направленных на либерализацию уголовного законодательства. В частности, предусматривается отмена нижнего предела наказания в виде лишения свободы за 68 видов преступлений, сообщает РАПСИ. Полпред президента РФ в Госдуме Гарри Минх подчеркнул, что нововведение не касается тяжких и особо тяжких преступлений. Решение о мере наказания остается на усмотрение судей, у которых теперь будет больше возможностей для вынесения адекватного решения в зависимости от обстоятельств дела.
Кроме того, в законопроекте предусмотрено расширение видов наказаний, не связанных с лишением свободы. Так, по 11 составам преступлений в качестве основного наказания будет полагаться штраф, а еще по 12 — исправительные работы. Всего нижний предел наказания в виде ареста и исправработ отменен по 115 составам преступлений.
По словам полпреда, законопроект в случае его принятия будет иметь обратную силу, то есть уже осужденные граждане могут рассчитывать на сокращение наказания или на полное освобождение от него.
Также либеральные изменения предусмотрены в сфере условного наказания и условно-досрочного освобождения. По действующему законодательству, суд обязан назначить реальный срок в случае совершения осужденным нового преступления. Поправки разрешают судьям оставлять условное наказание, если осужденный совершит преступление по неосторожности, или если оно не будет относиться к категории тяжких. Аналогичная процедура будет применяться и по вопросу условно-досрочного освобождения.
С инициативой о внесении рассматриваемых изменений в Уголовный кодекс выступил 30 ноября 2010 года президент РФ Дмитрий Медведев во время оглашения послания Федеральному собранию. В частности, глава государства предложил наказывать взяткодателей штрафом в стократном размере от предложенной ими денежной суммы.
Ранее в России по требованию Медведева были приняты законы по смягчению наказания за экономические преступления: была отменена статья «лжепредпринимательство», увеличена возможность использования залога и снижено наказание за легализацию денежных средств.

Информирует об обязанностях, установленных для субъектов Федерального закона от 07.08.2001 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее Закон.

Подскажите экономичный способ перевода в вестерн юнион 5000 долларов из россии в сша

Приняты уже президентские поправки к ук?

В соответствии с Федеральным законом 115-ФЗВ целях выполнения пунктов 2 и 3 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, сохранения деловой репутации и минимизации риска вовлечения Банка в схемы, связанные с возможной легализацией Клиентами денежных средств.

На оборотной стороне миграционной карты есть графа «Регистрация и изменение срока временного пребывания в Российской Федерации» (посмотрите, найдете). куда могут проставляться отметки сотрудниками ФМС РФ о продлении срока первоначально выданной миграционной карты, оформленной в службах таможенного контроля (при пересечении границ обоих государств) в случае наличия у Вас оснований для продления сроков пребывания на территории РФ (например, обучение в учебных заведениях РФ, продление контракта с работодателем, лечение). Обмен карты производится только после их фактического заполнения (отсутствие свободных мест). либо утери. Так что особого волнения у Вас возникнуть по этому поводу не должно. А вот вопрос о возможности/невозможности открытия депозита иностранным гражданином и/или нерезидентом РФ, более интересен — не каждый банк предлагает услуги по открытию вкладов иностранцам, отчасти со стороны требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.05.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Даже если Вы и поменяете миграционную карту, в банке проблем не будет. Т. к. в новой в поле «Для служебных отметок» будет соответствующая запись, заверенная печатями органов ФМС РФ о замене с указанием причин. Банк либо изменит информацию в клиентской карте своей БД, либо приложит к основному договору по вкладу копию Вашего нового документа.

С 30 июня 2013 г. Федеральным законом от 28.06.2013 134-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Добрый день! Скажите кто знает, в какой стадии находятся принятие Президентских поправок в уголовный кодекс?

Эт о когда он такое ляпнул. поправки находяться на рссмотрении в нижней палате парламента-Госудратсвеной думе (если не ошибаюсь во втором чтении) -затем-совет федераций и только потмо президент их подрпишет-однако у нас за престпления легкой тяжести:))) да бужет так и так не сидят особенно. кого освобождать-то. не будет никаких ни 300(добавил тысяч) ни даже 300 освобожденных-потому что поправки будут касаться только вновь осужденных

Если у банка и возикат какие-либо подозрения то он эти подозрения должен посылать в срок в Росфинмониторинг в соответствии с существующими кодами.Третий, и один из самых важных это сам 115-ФЗ О противодействии легализации доходов и финансировании терроризма http www.consultant.ru online base. se LAW n 88479.

Помогите пожалуйста,вопрос внутри.

Для начало отправьте свой вопрос в письменном виде в Российский УФМС

1 Федеральный закон от 07.08.01 115-ФЗ О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, иИзменятся сроки сдачи отчетности в ФСС и Пенсионный фонд. С 2015 года увеличится плата за негативное воздействие на природу.

Продажа дебетовых карт под обнал это опасно?

От 3-х до 5-ти лет. в местах не столь отдаленных

Вид документа ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. Принявший орган ГД РФ. Номер документа 115-ФЗ.Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации.

От 3-х до 5-и. а если в составе организованной группы — до 10 лет. Да не переживай, через 10 лет выдешь — пацаны на районе знаешь, как уважать будут?

Уголовной ответственностью. Размер наказания определит суд.

  • Взыскать разницу ремонта с виновника дтп — После ДТП страховая компания оплачивает 80 тыс, реальный ремонт авто 160 тыс, как получить разницу? Если не ваша вина, т
  • Об уменьшении задолженности по алиментам — Как уменьшить долг по алиментам? Уменьшить именно долг? Никак. Только заплатить. В помощь руководителю, юристу, кадровик
  • Расчет при увольнении 2017 — Когда брать отпуск? Если начальство согласно. Расчет отпускных 2014 при увольнении. Расчет отпусков с одной стороны пр
  • Закон рф о соц рекламе — В каком законе говорится о том. что соц. реклама размещается бесплатно. В Законе о рекламе, только там не указывается
  • Родственные профессии адвокату — Стоит ли идти на следователя? Да, иди Родственные профессии Адвокат, прокурор, судья, юрисконсульт.Родственные профессии
  • Скачать закон о правах потребителей в форм — Где взять обновленный Закон о защите прав потребителей? может кинете ссылочку? «Статья 16.1. Формы и порядок оплаты при
  • Росрегистрация дачная амнистия — Обьясните мне что такое дачная амнистия. Лично для меня это когда родители без меня туда едут Нормативные акты Росрег
  • Несколько накладных один иск — Посоветуйте качественные наушники, что бы хватило на несколько лет Тебе зачем на столько лет? Иск одна из форм обращения
  • Зявление в суд о разводе — Хотим обоюдно без последующих обязательств развестись, имея совместного ребенка 6-ти лет, как быть, куда обратится Если
  • Оформление алиментов родителям — Могут ли родители оформить алименты у нотариуса на меня дочь без моего присутствия, с суммой согласна. Спасибо. Что знач
  • Взыскать разницу ремонта с виновника дтп — После ДТП страховая компания оплачивает 80 тыс, реальный ремонт авто 160 тыс, как получить разницу? Если не ваша вина, т
  • Об уменьшении задолженности по алиментам — Как уменьшить долг по алиментам? Уменьшить именно долг? Никак. Только заплатить. В помощь руководителю, юристу, кадровик
  • Расчет при увольнении 2017 — Когда брать отпуск? Если начальство согласно. Расчет отпускных 2014 при увольнении. Расчет отпусков с одной стороны пр
  • Закон рф о соц рекламе — В каком законе говорится о том. что соц. реклама размещается бесплатно. В Законе о рекламе, только там не указывается
  • Родственные профессии адвокату — Стоит ли идти на следователя? Да, иди Родственные профессии Адвокат, прокурор, судья, юрисконсульт.Родственные профессии
  • Скачать закон о правах потребителей в форм — Где взять обновленный Закон о защите прав потребителей? может кинете ссылочку? «Статья 16.1. Формы и порядок оплаты при
  • Росрегистрация дачная амнистия — Обьясните мне что такое дачная амнистия. Лично для меня это когда родители без меня туда едут Нормативные акты Росрег
  • Несколько накладных один иск — Посоветуйте качественные наушники, что бы хватило на несколько лет Тебе зачем на столько лет? Иск одна из форм обращения
  • Зявление в суд о разводе — Хотим обоюдно без последующих обязательств развестись, имея совместного ребенка 6-ти лет, как быть, куда обратится Если
  • Оформление алиментов родителям — Могут ли родители оформить алименты у нотариуса на меня дочь без моего присутствия, с суммой согласна. Спасибо. Что знач

•прозрачность бизнеса;
•постоянный контроль;
•ориентация на выявление и удовлетворение действительных нужд и пожелания клиента;
•понимание, что безупречная деловая репутация перед партнерами и государственными органами – абсолютная ценность, которая не может ставиться под сомнение никогда.

Заказ аутсорсинга бухгалтерии (outsourcing сгенерирован из out и resourcing – снабжение ресурсами извне) повышает эффективность учета в силу ряда причин:

•возникает экономия финансов на затратах: не нужно дополнительного персонала для руководства бухгалтерами, не возникает лишней кадровой работы;
•снижаются ошибки бухгалтера в налоговом учете, что приводит к экономии на штрафах, общей сумме налогов т.п.;
•учредители уверены в объективности (приходящий бухгалтер не заинтересован в умышленных искажениях, сокрытии хищений и т.п.);
•сводится к минимуму риск человеческого фактора (он перекладывается на плечи аутсорсинговой компании). Клиент не заключает трудовой договор с бухгалтером, который может заболеть, уволиться в самый жаркий отчетный период. Аутсорсер получает услугу, которая будет оказана при любых обстоятельствах;
•разом обрубается пласт побочных задач, которые больше не потревожат организацию.
В среде солидного бизнеса стало хорошим тоном передача в аудиторские организации внутреннего бухучета. Затраты предприятия на аутсорсинг бухгалтерского учета – невысокая плата за уверенность владельцев, окружения и партнеров в стабильном положении компании. Для многих заказчиков сотрудничество с нами стало верным стратегическим решением.

Стоимость аутсорсинга бухгалтерии и налогового учета зависит от того, на чьей территории бухгалтер обслуживает отчетность. Цена выше, если это аутстаффинг и услуги необходимо оказывать в офисе заказчика.

Для примера выдержка из реальных переговоров по определению цены за аутсорсинг бухгалтерского и налогового учета для представительства. Однако, для каждого заказа бухгалтерского обслуживания допустимо отступление от действующего прайса в разумных пределах. Вы обращаетесь не к роботам, а к живым людям, понимающим не только в бухгалтерии, но и в бизнесе как таковом.

Упорядоченность инструментария учёта бухгалтерских услуг и аутсорсинга привнесет основательность в Вашу организацию.