РФМ разъяснил вопросы о представлении ему информации новыми агентами — финансовой разведки

РФМ разъяснил вопросы о представлении ему информации новыми агентами "финансовой разведки"

Информационное письмо Росфинмониторинга от 17.07.2013 N 28 "О расширении перечня лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые распространяются права и обязанности, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ"

К финансовым организациям, обязанным представлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, имеющих признаки возможного отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, и исполнять некоторые другие связанные с этим обязанности, Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ дополнительно отнесены общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, операторы мобильной связи и сельскохозяйственные потребительские кооперативы. В Информационном письме напоминаются установленные законодательством конкретные обязанности по информированию Росфинмониторинга, которые должны будут выполнять и перечисленные организации, указываются нормативно-правовые и информационные документы Росфинмониторинга, которыми следует при этом руководствоваться, и определяются коды, присвоенные указанным новым организациям в целях переписки с Росфинмониторингом.

Росфинмониторинг разъяснил также, что обязанности возложенные Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. и финансированию терроризма" на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

от 17 июля 2013 г. N 28

ПЕРЕЧНЯ ЛИЦ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, НА КОТОРЫЕ РАСПРОСТРАНЯЮТСЯ ПРАВА

И ОБЯЗАННОСТИ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ

30 июля 2013 года вступают в силу изменения в статью 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", касающиеся перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, на которых распространяются все требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ).

В их число дополнительно включены:

  • общества взаимного страхования;
  • негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
  • сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

К числу обязанностей указанных организаций, в частности, относятся:

  • в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля, а также назначать лиц, ответственных за их реализацию;
  • пройти обязательное обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Требованиями к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203;
  • проводить проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму на основании Перечня, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет";
  • предоставлять в Росфинмониторинг сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, указанных в статье 6 Федерального закона N 115-ФЗ, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Единый формат представления в Росфинмониторинг информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, установлен Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 (далее — Инструкция).

До приведения указанной Инструкции в соответствие с требованиями Федерального закона N 134-ФЗ, при представлении информации в Росфинмониторинг вышеуказанным организациям и индивидуальным предпринимателям в графе 210 формы 4-СПД "Код вида организации (лица), представляющей(его) информацию" следует указывать соответствующий код вида организации: