Покупка действующей фирмы, в каком банке открывать счет — ОБНАЛИЧИВАНИЕ, ОБНАЛ, ОБНАЛИЧКА 2015 — Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал

  • Нравится
  • Не нравится

Дракон 22 Мар 2015

Покупка действующей фирмы

Так же, как уже говорили выше, есть вариант покупки уже существующей фирмы. Таких предложений в интернете достаточно много, и не составит труда найти подходящую по региону и сферам деятельности. Фирму можно как переоформить на другого человека, так и купить по генеральной доверенности. Вариант переоформления рассматривать не будем, так как он ничем не лучше для обнала, чем открытие новой фирмы, а рисков больше. Поэтому обнальщиками он используется крайне редко. Рассмотрим подробнее покупку действующей фирмы по генеральной доверенности.

Это неплохой вариант, но для него нужны люди, согласные оформить на себя генеральную доверенность. Плюс для обнальщика в том, что официально генеральным директором по-прежнему будет числиться другой человек, но обнальщик сможете заключать сделки от его лица, ходить в банк, подписывать договора, пользоваться банковским счетом и всей фирмой в полной мере.

Этот вариант часто используется для покупки однодневок. Покупается несколько фирм по генеральной доверенности на подконтрольного человека, и они используются в течение какого-то времени. При этом обнальщик не имеет к ним никакого отношения. А человек, на которого оформлены генеральные доверенности, всегда может сказать, что просто хотел подзаработать и знать ничего не знает, что там происходило с этими фирмами. Ему обещали, что налоги будут платить и сдавать вовремя отчетность, а он просто будет номинальным генеральным директором. Его допросят пару раз, проведут экспертизу его почерка, сверят с подписями в договорах. Они будут разными и человека отпустят. Ему ничего не грозит, если он не скажет, что специально открыл их, чтобы через них обналичивали деньги. Но разумный человек вряд ли станет так делать)

В каких банках открывают счета

Это сложный вопрос и тут возможно много вариантов. Если говорить об общеизвестных банках, то чаще используют Альфа-банк (у него есть КЭШ-карта для ИП, и его СБ редко задает вопросы), Райффайзен, Хоум Кредит, ВТБ24 и Промсвязьбанк. Редко используют Сбербанк. Он первым отреагирует на что-то подозрительное в действиях фирмы. Заблокирует счет, а дальше бодаться с ним будет уже довольно сложно. К тому же, если у человека, на которого открыта карта или счет, есть задолженности по штрафам или кредитам и возбуждено делопроизводство, то эти банки сразу же блокируют все открытые у них карты и счета этого человека.

Так же в каждом региона есть довольно много коммерческих небольших банков. Очень часто работают с ними. В большинстве своем они и открываются специально для обналичивания в больших масштабах или осуществления различных финансовых или налоговых операций. Начинающие обнальщики находят их в своем регионе, приходят к ним, общаются, узнают условия, и, часто, начинают работать с ними. С их Службой Безопасности решить вопрос почти всегда проще.

  • Нравится
  • Не нравится

angelina.snake 21 Апр 2015

Подскажите, пожалуйста, насколько безопасно покупать уже действующую фирму? Какие могут быть подводные камни, неприятные нюансы в оформлении документов? Заранее благодарю.Подскажите, пожалуйста, насколько безопасно покупать уже действующую фирму? Какие могут быть подводные камни, неприятные нюансы в оформлении документов? Заранее благодарю.

  • Нравится
  • Не нравится

Ivanbl4 22 Апр 2015

Покупать действующую фирму, это определенный риск. Необходимо будет проверить по налоговой есть ли задолженности перед бюджетом и др. нюансы.

Покупать лучше всего готовую фирму, которая еще не работала.

А вообще все зависит от того для каких целей Вам необходима фирма. Если для получения кредита, то покупать «фирму с оборотами» нет никакого смысла, так, как зачастую под «фирмой с оборотами» скрывается обычная помойка, по которой прошли достаточно крупные суммы денег и возможно имеются не исполненные обязательства перед бюджетом.

Если интересует покупка готовых фирм, то можете смело писать в ЛС.

  • Нравится
  • Не нравится

Vlades152 27 Апр 2015

Покупка действующей фирмы, конечно, обусловлена рисками, связанными с правомерностью предыдущей деятельности фирмы, поэтому стоит обратить внимание на её прошлые сделки, действия и т.д.

  • Нравится
  • Не нравится

Екатерина0203 09 Июн 2015

Покупка действующей фирмы, конечно, обусловлена рисками, связанными с правомерностью предыдущей деятельности фирмы, поэтому стоит обратить внимание на её прошлые сделки, действия и т.д.

Я бы не рискнула покупать фирму действующую, т.к. проверить ее от и до вряд ли получится. Лучше откройте новую, если конечно вам она уже с деятельностью не нужна.

  • Нравится
  • Не нравится

pasha249 14 Июн 2015

Действительно если открывать через Сбербанк, то волноваться о своих средствах не стоит, так как контрольный пакет акций находится у государства, им можно воспользоваться если Вы конечно делать со счетом не собираетесь. Помимо перечисленных банков слышал, что Россельхозбанк неплохо использовать.

  • Нравится
  • Не нравится

gudvil 14 Июн 2015

По мне так лучше использовать менее известные имена банков, они не так приметны в общем обороте документов. По поводу гарантии, то да конечно самый защищенный это Сбербан и ВТБ банк.

  • Нравится
  • Не нравится

vlados 01 Окт 2015

Работаем со сбером и ВТБ почти год, полет нормальный. Райф и Русский Стандарт почти сразу блочат.

  • Нравится
  • Не нравится

shlyutser 30 Апр 2016

Никогда не знаешь, что в голове у службы безопасности банка.

Мне лично известны случаи, когда деньги заблокировали и не выдавали три года. А деньги большие были — три лимона,бывает и такое друзья.

  • Нравится
  • Не нравится

Aida 05 Май 2016

Если люди действуют в этой сфере, так они постоянно изобретают новые схемы (поправьте меня, если я не права). Чем больше суммы, тем круче схемы. Вон Европу трясет от оффшорного скандала! А всего-то и происходит, что бизнесмены хотят свои капиталы сохранить и преумножить. Чего здесь такого странного? Они работают и другим дают заработать. Кому от этого плохо?

  • Нравится
  • Не нравится

Dmitryi 17 Май 2016

По налоговой достаточно просто пробить все операции покупаемой фирмы, собственно как и открытые или закрытые счета. Тем более, если Вы покупаете фирму у проверенного покупателя. Плюсом для данной фирмы будет её возраст, но она будет и дороже, если, к примеру весь действующий период сдавалась нулевая отчётность. Если грамотно переоформили все документы, то у банка вообще вопросов не должно быть. Естественно, что топовые банки (ВТБ, СБЕР и т.д.) более тщательно проверяют своих клиентов, но проблем и с ними не должно быть. Всё зависит от того, какой деятельностью Вы собираетесь заниматься в дальнейшем, если пойдут серые или чёрные схемы, то не зависимо от банка их могут прикрыть.

  • Нравится
  • Не нравится

Iceberg 18 Май 2016

В принципе, здесь верно пишут про то, что не стоит связываться с вездесущим Сбером. У моего компаньона так часто блокировали счёт. Выбирайте Юни Кредит банк или Раффайзен. Европейские банки более лояльны к клиентам.

  • Нравится
  • Не нравится

Jogot 18 Май 2016

Вообще стоит ли покупка действующей фирмы,того риска ,на который вы идете ради этого?Посоветуйте ,стоит покупать или нет.У меня скоро состоятся переговоры по этому поводу.Я все не решаюсь осуществить покупку этой фирмы,которую мне предложили.

  • Нравится
  • Не нравится

Nikolai Andreev 18 Май 2016

В принципе, здесь верно пишут про то, что не стоит связываться с вездесущим Сбером. У моего компаньона так часто блокировали счёт. Выбирайте Юни Кредит банк или Раффайзен. Европейские банки более лояльны к клиентам.

Я бы не сказал на счёт лояльности к клиентам со стороны Европейских банков. В любом случае все они работают по российскому законодательству.
Тот же BSGV блочит счета только в путь.

  • Нравится
  • Не нравится

ar06121989 18 Май 2016

А я бы не советовала открывать счет юридическим лицам в местных банках, их сейчас по всюду закрывают, например, в нашем городе вообще не осталось местных банков, а раньше их было как минимум четыре могу припомнить

  • Нравится
  • Не нравится

Пелагея 20 Май 2016

Очень рискованно покупать действующую фирму. В первую очередь нужно думать не о том в каком банке открывать счёт, а о том чем занималась фирма в прошлом. Сначала проверьте всё от и до и только потом открывайте счёт.

Не рекомендую открывать счета в местных банках, у которых нет филиалов в других городах. Выбирайте проверенные банки я бы посоветовала Сбербанк и ВТБ24. Лично я им доверяю.

  • Нравится
  • Не нравится

ritaa 03 Окт 2016

Фирму от хорошей жизни не продают, это я точно знаю. Либо нужны срочно деньги, либо невозможно нормально рабоатть. По доверенности покупать-самый хороший вариант, просто нужно найти человека, кто бы под этим подписался. И тут вариантов также достаточно. Но я бы открывала бы новую, так сказать, с чистого листа, Сбербанк и ВТБ, работаем более года-полет нормальный

  • Нравится
  • Не нравится

Надежда 05 Окт 2016

Подскажите, пожалуйста, насколько безопасно покупать уже действующую фирму? Какие могут быть подводные камни, неприятные нюансы в оформлении документов? Заранее благодарю.Подскажите, пожалуйста, насколько безопасно покупать уже действующую фирму? Какие могут быть подводные камни, неприятные нюансы в оформлении документов? Заранее благодарю.

В таком деле не обойтись без юридической помощи, так как нужно будет выяснить очень много моментов. Сначала нужно узнать причину продажи фирмы и проверить ее на всевозможные задолженности. Выяснить на сколько она рентабельна. Обязательно обратить внимание на сколько открыто ведет себя продавец и готов ли открывать даже самые мелкие детали. И учтите, что покупка готовой фирмы — это очень трудоемкий процесс.

  • Нравится
  • Не нравится

Inna 17 Июн 2017

По-моему, покупка готовой фирмы по генеральной доверенности это дыра в законодательстве, которую рано или поздно закроют.
Для обналичивания денег это идеальный вариант — тот, кто реально все управляет юридически «никто» для этой фирмы. А тот, кто числится руководителем ничего не подписывает и от всего может отпереться. В результате кому инкриминировать деятельность фирмы непонятно. Что и нужно при обнале.

  • Нравится
  • Не нравится

Алексей121 18 Июн 2017

По моему убеждению готовую фирму покупать необходимо только после того, как тщательно проверишь её прошлый послужной список.