Подробное описание, 1с бухгалтерия описание.

Подробное описание

Отраслевое решение «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработано на базе «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0) и предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов:

  1. функционал для ведения основной деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств.
  2. функционал для бухгалтерского и налогового учета этой деятельности в соответствии с требованиями Банка России, законодательными и нормативными актами.

Функциональные возможности в «1С:Управление МФО и КПК».

Управление предоставлением займов

  • Разработка линейки Финансовых продуктов — видов предоставляемых займов.
  • Предварительный расчет графика предоставленного займа.
  • Ведение базы клиентов и их анкетных данных.
  • Оформление Заявок на предоставление займа.
  • Оценка кредитоспособности потенциального заемщика по набору критериев.
  • Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.
  • Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером.
  • Статистика одобренных и отклоненных заявок.
  • Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.
  • СМС и e-mail рассылки.
  • Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному Финансовому продукту.
  • Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора).
  • Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ).
  • Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.
  • Автоматическое создание документов на выдачу займа.
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам.
  • Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов.
  • Изменение условий займа — дополнительные соглашения. Хранение истории изменений.
  • Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня.
  • Платежный портфель.
  • Анализ отклонений от графиков возврата.

Автоматизация работы с просроченной задолженностью

  • Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки.
  • Начисление резерва по займам.
  • Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций.
  • Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов).
  • Приостановка начисления процентов, комиссий.
  • Оформление претензии.
  • Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска).
  • Реструктуризация займа.
  • Списание проблемного займа.
  • Переуступка прав требований.

Управление привлечением денежных средств

  • Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика.
  • Указание условий привлечения средств.
  • Оформление фактического получения средств.
  • Автоматическое начисление процентов и членских взносов.
  • Отражение возврата средств.
  • Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям.
  • Капитализация процентов.
  • Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений. Автоматическая пролонгация.
  • Расчет удержаний НДФЛ.

Отчетность

  • Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
  • Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
  • Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

  • Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
    • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
    • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
    • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
    • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
    • журнал учета прохождения вводного инструктажа;
    • и другие.
  • Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
    • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов.
    • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
    • Экспорт в Росфинмониторинг через Личный кабинет отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца).
  • Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Сервисные функции программы

  • Экспорт данных в бюро кредитных историй.
  • Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам.
  • Создание печатных форм в формате MS Word по произвольным шаблонам.
  • Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период.
  • Гибкий механизм разграничения доступа, например:
    • управление займами
    • менеджер по предоставлению займов
    • менеджер по привлечению средств
    • специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ
  • Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя».
  • Механизм загрузки начальных данных.

Особенности регламентированного учета:

  • начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П. В том числе расчет амортизированной стоимости и расчет процентного дохода по методу эффективной ставки процента.
  • формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.
  • ведение учета по обособленным подразделениям (для версии КОРП).

В конфигурации «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» используется единый план счетов, соответствующий требованиям Банка России. Состав счетов, организация аналитического, количественного учета на счетах соответствуют требованиям законодательства по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.

Для интеграции с иными информационными системами, используются типовые механизмы платформы «1С:Предприятие 8.3».

Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.

В конфигурации используются возможности версии 8.3 платформы «1С:Предприятие», в том числе:

  • Поддержка нового интерфейса «Такси», отличительными особенностями которого является с современный дизайн интерфейса, максимизация рабочего пространства на мониторах с различным разрешением, крупный шрифт, удобство навигации, возможность самостоятельно конструировать своё рабочее пространство
  • Поддержка тонкого и веб-клиента, развитие облачных технологий
  • Перенос основной «вычислительной» нагрузки на сервер и экономное использование ресурсов клиента

Программный продукт является защищенным и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем, имеет защиту от несанкционированного использования. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.

«1С:Управление МФО и КПК» включает в себя все возможности программы «1С:Бухгалтерия НФО»:

Наличие в конфигурации