ПВК по ПОД

scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem.

(знание законов — не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел. +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Ко мпания основана в 1996 году

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об эт ом читайте ЗДЕСЬ .

О казываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

ПВК по ПОД/ФТ некоторых организаций не прошли проверки из-за статьи 6.1 115-ФЗ

(автор — Павел Смыслов, кандидат исторических наук, специалист по образовательной деятельности, юрист в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ «Вестник финансового мониторинга», при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 22.05.2017 г.)

Правила внутреннего контроля организаций, не предусматривающие положений по раскрытию информации о бенефициарных владельцах организации (статья 6.1 ФЗ №115), не проходят проверки в некоторых регионах.

За последние 1,5 месяца из некоторых регионов нашей страны организации прислали нам с просьбой помочь важные материалы проверок правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, в которых в качестве нарушений, выявленных в ходе их проведений, указывалось отсутствие в ПВК положений по раскрытию информации о бенефициарных владельцах организации (статья 6.1 ФЗ №115).

Так, одна некредитная финансовая организация (МФО) прислала следующее замечание: «ПВК по ПОД/ФТ не содержат положений по раскрытию информации о бенефициарных владельцах организации (статья 6.1 ФЗ №115). Обязанность по регламентированию сбора, фиксирования и хранения указанной информации следует из системного толкования статьи 6.1 пункта 2 статьи 7 ФЗ №115, пунктов 1.4-1.7 Положения Банка России №445-П.» В данном случае отсутствие этих положений в тексте правил внутреннего контроля было посчитано недостатком, который мы помогли организации устранить.

Похожие замечания были получены также некоторыми представителями ломбардного бизнеса.

Другой некредитной финансовой организация (также МФО) после проверки правил внутреннего контроля повезло куда меньше: она получила телеграмму с требованием явиться на рассмотрение вопроса о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 15.27 КоАП (возможен штраф от 50 000 до 100 000 рублей).

Напомним нашим читателям, что 21.12.2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», который добавил в Федеральный закон №115-ФЗ новую статью: «Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах». Эту норму в просторечии стали называть «знай своего бенефициарного владельца».

Некоторые организации посчитали, что это изменение не касается содержаний правил внутреннего контроля и вносить их в ПВК по ПОД/ФТ не стали. Несмотря на то, что вышеуказанная норма закона лишь косвенно влияет на организацию внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, мы, наравне с некоторыми нашими коллегами в сфере ПОД/ФТ, рекомендовали организациям скорректировать правила внутреннего контроля в связи с указанными изменениями закона. Теперь же подтверждено, что такой точки зрения придерживаются и некоторые проверяющие в отдельных регионах.

Мы рекомендуем организациям, которые не вносили положения статьи 6.1. 115 Федерального закона в свои правила внутреннего контроля, внести соответствующие изменения в ПВК. Тем более сделать это можно даже самостоятельно. ведь указанная норма совсем несложная, однако, как ощутили уже на себе некоторые НФО, очень и очень важная.

Напоминаем нашим читателям, что распространение статей с нашего сайта допускается только с указанием нашего авторства и со ссылкой на нас как на первоисточник. Распространение статей без ссылки на наш сайт или указания авторства, строго запрещено.

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об эт ом читайте ЗДЕСЬ .

Как заказать правила внутреннего контроля?

Для заказа ПВК по ПОД/ФТ скачайте заявку, соответствующую Вашему надзорному органу (если затрудняетесь в определении Вашего надзорного органа, скачайте любую заявку):

ЗАЯВКА на разработку правил внутреннего контроля для организаций и предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу

ЗАЯВКА на разработку правил внутреннего контроля для организаций и предпринимателей, поднадзорных Пробирным инспекциям(ГИПН)

ЗАЯВКА на разработку правил внутреннего контроля для организаций и предпринимателей, поднадзорных Банку России (ЦБ)

Заполненную заявку отправьте на адрес электронной почты:

Наши услуги в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Оказываем услуги по разработке и обновлению правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об эт ом читайте ЗДЕСЬ .

О казываем услуги по постановке организаций на учет в Росфинмониторинг (Федеральную службу по финансовому мониторингу). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .

Проводим обязательное обучение по ПОД/ФТ. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .

Кроме того, оказываем консультации по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ .

Идет проверка Росфинмониторинга? Пришли с проверкой по ПОД/ФТ из других надзорных органов (Банк России, Инспекция Пробирного надзора, Роскомнадзор, прокуратура)? Мы знаем о проверках Росфинмониторинга, Банка России, ГИПН, прокуратуры, Роскомнадзора в сфере ПОД/ФТ абсолютно все! Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

А также оказываем услуги по по получению и установке электронной цифровой подписи для предоставления отчетности в Росфинмониторинг (по формам ФЭС, ранее 4-СПД). Подробнее об этом читайте ЗДЕСЬ.

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

— Мы в контакте (форум по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, вопросы эксперту по финансовому мониторингу)

Хотите быть в курсе всех новостей по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и получать информации еще больше, чем на нашем сайте? Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" — первый в России регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация. Издается с 2016 года. Нас читают более 4000 подписчиков!