Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями по состоянию на г

Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 22.12.2016 г.)

О соответствии Конституции настоящего Закона см. Нормативное постановление Конституционного совета Республики Казахстан от 20 августа 2009 года № 5

В преамбулу внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V ( см. стар. ред. )

Настоящий Закон определяет правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правовые отношения субъектов финансового мониторинга, уполномоченного органа и других государственных органов Республики Казахстан в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 1 введен в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования

1) подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом (далее — подозрительная операция) — операция клиента (включая попытку совершения такой операции, операцию, находящуюся в процессе совершения или уже совершенную операцию), в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма либо иную преступную деятельность;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2) операции с деньгами и (или) иным имуществом — действия физических и юридических лиц с деньгами и (или) иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Статья дополнена подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования )

2-1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом — меры, принимаемые субъектами финансового мониторинга и государственными органами по приостановлению передачи, преобразования, отчуждения или перемещения денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является физическое лицо, включенное в указанный перечень;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Статья дополнена подпунктом 2-2 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие с 1 апреля 2016 г.)

2-2) индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них, — лица, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;»;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 3 введен в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования

3) бенефициарный собственник — физическое лицо, которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента — юридического лица, а равно физическое лицо, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

4) клиент — физическое или юридическое лицо, получающее услуги субъекта финансового мониторинга;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

5) корреспондентские отношения — договорные отношения, возникающие при открытии банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, корреспондентских счетов другим банкам с целью совершения операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

6) банк-ширма — банк-нерезидент, который не имеет физического присутствия в государстве (территории), в котором он зарегистрирован в качестве банка и (или) получил лицензию на осуществление банковской деятельности, за исключением нахождения такого банка в прямом или косвенном владении банковского холдинга, подлежащего консолидированному надзору в государстве (территории), в котором он зарегистрирован;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

7) финансовый мониторинг — совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и субъектом финансового мониторинга в соответствии с настоящим Законом;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

8) операции, подлежащие финансовому мониторингу, — операции с деньгами и (или) иным имуществом, в отношении которых в соответствии с настоящим Законом установлен финансовый мониторинг;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

9) обналичивание денег, полученных преступным путем, — действия, совершаемые физическими или юридическими лицами с целью получения наличных денег путем использования документов при совершении мнимой сделки, направленной на легализацию (отмывание) денег;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

10) доходы, полученные преступным путем, — деньги и (или) иное имущество, полученные в результате совершения уголовного правонарушения;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

11) легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — вовлечение в законный оборот денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем, посредством совершения сделок в виде конверсии или перевода имущества, представляющего доходы от уголовных правонарушений, либо владение и использование такого имущества, сокрытие или утаивание его подлинного характера, источника, места нахождения, способа распоряжения, перемещения, прав на имущество или его принадлежности, если известно, что такое имущество представляет доходы от уголовных правонарушений, а равно посредничество в легализации денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Статья дополнена подпунктом 11-1 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V

11-1) государственная политика в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — правовые, административные и организационные меры, направленные на снижение рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и иные меры в соответствии с настоящим Законом;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 12 изложен в редакции Закона РК от 03.11.14 г. № 244-V (введен в действие со 2 января 2015 года) ( см. стар. ред. ); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 16.11.15 г. № 403-V ( см. стар. ред. )

12) финансирование терроризма — предоставление или сбор денег и (или) иного имущества, права на имущество или выгод имущественного характера, а также дарение, мена, пожертвования, благотворительная помощь, оказание информационных и иного рода услуг либо оказание финансовых услуг физическому лицу либо группе лиц, либо юридическому лицу, совершенные лицом, заведомо осознававшим террористический характер их деятельности либо то, что предоставленное имущество, оказанные информационные, финансовые и иного рода услуги будут использованы для осуществления террористической деятельности либо обеспечения террористической группы, террористической организации, незаконного военизированного формирования;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

12-1) исключен в соответствии с Законом РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) ( см. стар. ред. )

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

13) уполномоченный орган — государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг и принимающий иные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с настоящим Законом;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 14 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V ( см. стар. ред. )

14) иностранное публичное должностное лицо — лицо, назначаемое или избираемое, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном, судебном органах или вооруженных силах иностранного государства;

любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства;

лицо, занимающее руководящую должность в организациях, созданных странами на основе соглашений, которые имеют статус международных договоров;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

15) компетентный орган иностранного государства — орган иностранного государства, осуществляющий в соответствии с его законодательством противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

16) физическое присутствие — место ведения деятельности банка, расположенное по постоянному адресу (кроме адреса почтового ящика или электронного адреса), в котором имеются органы управления и персонал банка, ведутся учет и хранение документов, относящихся к банковской деятельности, и проводятся проверки уполномоченного органа, выдавшего банку-нерезиденту лицензию на осуществление банковской деятельности;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

17) деловые отношения — отношения с клиентами, возникающие в процессе осуществления субъектом финансового мониторинга профессиональной деятельности.

См. Протокол № 2 рабочей встречи по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

В заголовок внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V ( см. стар. ред. )

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V ( см. стар. ред. )

1. Законодательство Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

В заголовок главы 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V ( см. стар. ред. )

Глава 2. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
и финансирования терроризма

Статья 3. Субъекты финансового мониторинга

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

1. Для целей настоящего Закона к субъектам финансового мониторинга относятся:

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) ( см. стар. ред. )

1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег;

См. изменения в подпункт 3 — Закон РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (вводятся в действие с 1 июля 2017 года)

3) страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;

4) единый накопительный пенсионный фонд и добровольные накопительные пенсионные фонды;

5) профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;

создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им;

8) бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета, аудиторские организации;

9) организаторы игорного бизнеса и лотерей;

10) операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

11) микрофинансовые организации;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 12 изложен в редакции Закона РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) ( см. стар. ред. )

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт дополнен подпунктами 13 — 18 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие с 1 апреля 2016 г.)

13) индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии;

15) индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них;

16) индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

17) исключен в соответствии с Законом РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) ( см. стар. ред. )

18) фонд социального медицинского страхования.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2. Государственные органы Республики Казахстан не являются субъектами финансового мониторинга.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Статья дополнена пунктом 3 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие с 1 апреля 2016 г.); изложена в редакции Закона РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) ( см. стар. ред. )

3. Субъекты финансового мониторинга, указанные в подпунктах 7) (за исключением адвокатов), 13), 14), 15) и 16) пункта 1 настоящей статьи, обязаны направить уведомление о начале или прекращении деятельности в уполномоченный орган в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

В статью 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 21.06.12 г. № 19-V (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

Статья 4. Операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащие финансовому мониторингу

Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

1. Операция с деньгами и (или) иным имуществом подлежит финансовому мониторингу, если по своему характеру такая операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, и совершается в наличной форме, за исключением операций, предусмотренных подпунктами 6), 7), 9), 11), 18), 19), 20), 21) и 22) пункта 2 настоящей статьи, на сумму, которая равна или превышает:

для операций, указанных в подпунктах 1) и 21) пункта 2 настоящей статьи, — в сумме, равной или превышающей 3 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 тенге или превышающей ее;

для операций, указанных в подпунктах 6) и 7) пункта 2 настоящей статьи, — в сумме, равной или превышающей 5 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 000 000 тенге или превышающей ее;

для операций, указанных в подпунктах 9), 20) и 22) пункта 2 настоящей статьи, — в сумме, равной или превышающей 7 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее;

для операций, указанных в подпунктах 2), 3), 5), 11), 12), 13), 14), 16) и 17) пункта 2 настоящей статьи, — в сумме, равной или превышающей 10 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 000 000 тенге или превышающей ее;

для операций, указанных в подпунктах 10), 15) и 19) пункта 2 настоящей статьи, — в сумме, равной или превышающей 45 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 45 000 000 тенге или превышающей ее;

для операции, указанной в подпункте 18) пункта 2 настоящей статьи, — в сумме, равной или превышающей 200 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 200 000 000 тенге или превышающей ее.

Если операция с деньгами и (или) иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, эквивалент суммы в тенге рассчитывается по рыночному курсу обмена валюты на день совершения такой операции, определенному согласно законодательству Республики Казахстан.

Оплата коммунальных платежей, оплата за сотовую связь, платежи в бюджет от физических лиц, оплата за обучение при равенстве и превышении порогов, установленных настоящей статьей, будут относиться к операциям, подлежащим финансовому мониторингу — см. ответ Комитета по финансовому мониторингу РК от 8 февраля 2010 года

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2. К операциям с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, относятся:

1) получение выигрыша по результатам проведения пари, азартной игры в игорных заведениях и лотереи, в том числе в электронной форме;

См. Протокол № 2 рабочей встречи по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2) покупка, продажа и обмен наличной иностранной валюты через обменные пункты;

См. Протокол № 2 рабочей встречи по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

3) получение денег по чеку или векселю;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

4) исключен в соответствии с Законом РК от 21.06.12 г. № 19-V (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

5) снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, а равно прием от клиента либо выдача клиенту наличных денег, за исключением случаев, предусмотренных подпунктами 13) и 14) настоящего пункта;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

6) зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим или юридическим лицом, имеющим соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющим счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, либо операции клиента с деньгами и (или) иным имуществом с указанной категорией лиц;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 7 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

7) переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

8) Исключен в соответствии с Законом РК от 21.06.12 г. № 19-V (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

9) платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

10) приобретение (продажа), ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан культурных ценностей;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

11) операции, совершаемые юридическими лицами, с момента государственной регистрации которых прошло менее трех месяцев;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

12) ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан наличной валюты, документарных ценных бумаг на предъявителя, векселей, чеков, за исключением ввоза или вывоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и Национальным оператором почты;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

13) осуществление страховой выплаты или получение страховой премии;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 14 изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V ( см. стар. ред. )

14) внесение, перечисление добровольных пенсионных взносов в единый накопительный пенсионный фонд и (или) добровольный накопительный пенсионный фонд, а также осуществление пенсионных выплат из единого накопительного пенсионного фонда и (или) добровольного накопительного пенсионного фонда за счет добровольных пенсионных взносов;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

15) получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

16) сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом, за исключением сейфовых услуг по имущественному найму (аренде) сейфовых ячеек;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 17 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

17) купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

18) сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащие обязательной государственной регистрации;

См. Протокол № 2 рабочей встречи по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Подпункт 19 изложен в редакции Закона РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

19) сделки с облигациями и государственными ценными бумагами, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт дополнен подпунктом 20 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования )

20) сделки с акциями и паями паевых инвестиционных фондов, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт дополнен подпунктом 21 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования )

21) совершение ломбардных операций с деньгами, ценными бумагами, драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и иными ценностями (кроме монет национальной валюты, изготовленных из драгоценных металлов);

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт дополнен подпунктом 22 в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования )

22) внесение, перечисление отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт 3 изложен в редакции Закона РК от 10.06.14 г. № 206-V (введено в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

3. Подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт 4 изложен в редакции Закона РК от 10.06.14 г. № 206-V (введено в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. ); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.08.15 г. № 343-V ( см. стар. ред. )

4. Обязательными основаниями для изучения субъектом финансового мониторинга совершаемых клиентом операций и фиксирования результатов такого изучения в соответствии со статьей 5 настоящего Закона являются:

1) совершение клиентом сложной, необычно крупной либо не имеющей очевидного экономического смысла или видимой законной цели операции с деньгами и (или) иным имуществом;

2) совершение клиентом действий, направленных на уклонение от надлежащей проверки и (или) финансового мониторинга, предусмотренных настоящим Законом;

3) совершение клиентом операции с деньгами и (или) иным имуществом, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных преступным путем;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

4) совершение операции с деньгами и (или) иным имуществом, участником которой является лицо, зарегистрированное (проживающее) в государстве (на территории), которое не выполняет и (или) недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а равно с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (территории).

Перечень государств (территорий), которые не выполняют и (или) недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), составляется уполномоченным органом с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), который размещается на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Статья дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом РК от 22.12.16 г. № 28-VI

5. Финансовому мониторингу подлежат операции клиента, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма.

Типологии, схемы и способы легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма утверждаются уполномоченным органом и доводятся до субъектов финансового мониторинга путем размещения на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа.

См. Протокол № 2 рабочей встречи по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

В статью 5 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 21.06.12 г. № 19-V ( см. стар. ред. )

Статья 5. Надлежащая проверка субъектами финансового мониторинга клиентов

Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 10.06.14 г. № 206-V (введено в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

1. Субъекты финансового мониторинга должны принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 10.06.14 г. № 206-V (введено в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

2. Субъекты финансового мониторинга осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в случаях:

1) установления деловых отношений с клиентом;

См. Протокол № 2 рабочей встречи по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма, любые отношения банка и клиента, независимо к разовым или периодическим они относятся, следует относить к деловым — см. ответ Комитета по финансовому мониторингу РК от 1 февраля 2010 года

2) осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, в том числе подозрительных операций;

3) наличия оснований для сомнения в достоверности в ранее полученных данных о клиенте (их представителей), бенефициарном собственнике.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V (введено в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

3. Надлежащая проверка субъектами финансового мониторинга своих клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников включает осуществление следующих мер:

1) фиксирование сведений, необходимых для идентификации физического лица: данные документа, удостоверяющего его личность, индивидуальный идентификационный номер (за исключением случаев, когда физическому лицу не присвоен индивидуальный идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан), а также юридический адрес;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2) фиксирование сведений, необходимых для идентификации юридического лица (филиала, представительства): данные справки о государственной (учетной) регистрации (перерегистрации) юридического лица (филиала, представительства), бизнес-идентификационный номер (за исключением случаев, когда юридическому лицу не присвоен бизнес-идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан) либо номер, под которым юридическое лицо-нерезидент зарегистрировано в иностранном государстве, а также адрес места нахождения;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2-1) выявление бенефициарного собственника и фиксирование сведений, необходимых для его идентификации, в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта, за исключением юридического адреса.

В целях выявления бенефициарного собственника клиента — юридического лица субъектом финансового мониторинга на основании учредительных документов и реестра держателей акций такого клиента либо сведений, полученных из других источников, устанавливается структура его собственности и управления.

В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим подпунктом мер бенефициарный собственник клиента — юридического лица не выявлен, допускается признание бенефициарным собственником единоличного исполнительного органа либо руководителя коллегиального исполнительного органа клиента — юридического лица.

Фиксирование сведений, необходимых для идентификации бенефициарного собственника, осуществляется на основе информации и (или) документов, предоставляемых клиентом (его представителем) либо полученных из иных источников.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

3) исключен в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V (введено в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

4) установление предполагаемой цели и характера деловых отношений;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

5) проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и изучения операций, осуществляемых клиентом через данный субъект финансового мониторинга, включая при необходимости получение и фиксирование сведений об источнике финансирования совершаемых операций;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

6) проверка достоверности и обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике.

Проверка достоверности сведений, необходимых для идентификации клиента (его представителя), бенефициарного собственника, осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально засвидетельствованных копий соответствующих документов либо путем сверки с данными из доступных источников.

В отношении представителя клиента дополнительно проверяются полномочия такого лица действовать от имени и (или) в интересах клиента.

Обновление сведений осуществляется при наличии оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте, бенефициарном собственнике, а также в случаях, предусмотренных правилами внутреннего контроля.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

Статья дополнена пунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V

3-1. Меры, предусмотренные в настоящей статье, не принимаются в следующих случаях:

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) ( см. стар. ред. )

1) при осуществлении неидентифицированными владельцами электронных денег — физическими лицами операций по приобретению и использованию электронных денег, не превышающих сумму, предусмотренную пунктом 4 статьи 44 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах»;

2) при осуществлении клиентом — физическим лицом операции по зачислению денег на банковский счет физического лица посредством оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег, если сумма такой операции не превышает 500 000 тенге либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 тенге;

3) при осуществлении клиентом безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счета, если сумма такого платежа или перевода денег не превышает 2 000 000 тенге либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 2 000 000 тенге, за исключением случаев совершения клиентом подозрительной операции;

4) при осуществлении клиентом — физическим лицом операции по покупке, продаже или обмену наличной иностранной валюты в обменном пункте, если сумма такой операции не превышает 2 000 000 тенге либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 2 000 000 тенге, за исключением случаев совершения клиентом подозрительной операции;