Блокировка карты Сбербанка по статье 115ФЗ

Блокировка карты по статье 115ФЗ

Будьте добры, поделитесь с друзьями:

Добрый день, столкнулась с проблемой блокировки карты СБ. Заблокировали без предупреждения, при личном визите в банк сказали по 115 ФЗ. Попросили предоставить подтверждающие документы об источниках дохода с 01.01 по 31.08.16. Я являюсь ИП, основной вид деятельности — грузоперевозки. Я со своего р\сч (открытого в центр-инвесте) переводила на свою карту в сб, также частично приходили деньги за перевозки. Все подтверждающие документы предоставила, но менеджер СБ ответил что операции признаны сомнительными и карту порезали. Наличными деньги выдать отказались, только перевод на счет в др банке, за что естественно взымается комиссия. Правомерны ли действия банка? Очень неприятно, из вип клиентов СБ, в черный список, какая то странная ситуация.

Здравствуйте!
Действительно, действия Сбербанка носят очень странный характер. С тех пор, как банки получили право блокировать карты по 115 статье (Противодействие легализации доходов), начались проблемы у многих клиентов. Оказалось и ВИП не стали исключением.
Банк имеет право запросить источник возникновения денежных средств. Вы подали достоверные сведения, но Сбербанк счел ваши действия легализацией доходов (со стороны можно подумать, что что часть клиентов шла по карте для того, чтобы избежать уплаты налогов. Хотя, если вы работаете по упрощенке, непонятно, зачем это было бы нужно).

К сожалению, действия банка правомерны. Рекомендуем стать клиентом другого банка и поскорее вывести имеющиеся деньги, пока активен счет.

Будьте добры, поделитесь с друзьями: